乱伦故事 港股消耗ETF: 银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024年第4号)

银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数        证券投资基金       招募诠释书更新         (2024 年第 4 号)   基金经管东说念主：银华基金经管股份有限公司   基金托管东说念主：中国工商银行股份有限公司        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)                      远程辅导   本基金经中国证券监督经管委员会（以下简称“中国证监会”）于2021年4 月23日证监许可【2021】1455号文准予召募注册。   本基金合同收效日为2021年5月25日。   基金经管东说念主保证本招募诠释书的内容信得过、准确、齐全。本招募诠释书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的风险 和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及阛阓出路等作出本质性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器用，其主邀功能是分 散投资，镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器用，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金分为股票型证券投资基金、混杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币阛阓基金、基金中基金等不同类型，投资东说念主投资不同类型的基金将取得 不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期越高， 投资东说念主承担的收益风险也越大。本基金属股票型基金，预期风险与预期收益水平 高于债券型基金与货币阛阓基金。本基金为指数型基金，主要选拔完全复制法跟 踪标的指数的阐发，具有与标的指数相似的风险收益特征。本基金资产投资于相 关股票阛阓往返互联互通机制试点允许买卖的规矩范围内的香港联合往返所上市 的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会面对港股通机制下因投资环境、 投资标的、阛阓轨制以及往返司法等各异带来的特有风险，包括港股阛阓股价波 动较大的风险（港股阛阓实行T+0反转往返，且对个股不设涨跌幅限制，港股股 价可能阐发出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的 投资收益形成损失）、港股通机制下往返日不连贯可能带来的风险（在内地开市 香港休市的情形下，港股通不成正常往返，港股通标的股票不成实时卖出，可能 带来一定的流动性风险）等，具体风险烦请查阅本招募诠释书的“风险揭示”章 节的具体内容。   本基金按照基金份额发售面值1.00元发售，在阛阓波动等要素的影响下，基 金份额净值可能低于基金份额发售面值。        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   本基金主要投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等要素产生波 动，投资东说念主在投老本基金前，需充分了解本基金的家具特性，充分研究自身的风 险承受武艺，感性判断阛阓，对投老本基金的意愿、时机、数目等投资步履作出 独处决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括阛阓风险、基金运作风险、 本基金特有风险、流动性风险过火它风险等。基金合同收效后，本基金的申购赎 回选拔全现款替代，基金经管东说念主代买代卖的模式，申购对价、赎回对价包括现款 替代、现款差额过火他对价。异日在深圳证券往返所和登记机构系统允许的情况 下，在履行妥贴方法后，本基金将选拔港股通标的股票申购赎回模式，申购对 价、赎回对价包括组合证券、现款替代、现款差额过火他对价。本基金为投资香 港阛阓的往返型怒放式基金，除面对港股通标的股票投资风险外，还面对其他特 有风险包括：指数化投资的风险、标的指数波动的风险、基金投资组合酬报与标 的指数酬报偏离的风险、基金往返价钱与基金份额净值发生偏离的风险、参考 IOPV决策和IOPV揣摸打算舛误的风险、退市风险、隔绝基金合同风险、申购、赎回风 险、申购赎回清单差错风险、二级阛阓流动性风险、第三方机构服务的风险、投 资股指期货的风险、投资资产支援证券的风险、投资股票期权风险、参与融资交 易风险、参与转融通证券出借业务的风险、基金资产投资港股通标的股票带来的 特有风险、投资存托凭证可能的风险、追踪误差阻抑未达约定宗旨的风险、指数 编制机构罢手服务的风险、成份股停牌风险及标的指数不再相宜要求的风险等。 具体详见本招募诠释书中“风险揭示”章节。   本基金基金合同收效后，因本基金不再相宜深圳证券往返所上市条件被隔绝 上市，或者一语气50个作事日出现基金份额持有东说念主数目不悦200东说念主或者基金资产净 值低于5000万元情形的，或者出现标的指数不相宜要求（因成份股价钱波动等指 数编制方法变动之外的要素致使标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机 构退出等情形，基金经管东说念主召集基金份额持有东说念主大会对惩处决策进行表决，基金 份额持有东说念主大会未得胜召开或就上述事项表决未通过的，本基金将隔绝基金合同 并进行基金财产算帐，无需召开基金份额持有东说念主大会；若异日港股通联系政策出 现环节养息导致本基金的投资宗旨、投资策略等无法陆续实施的，基金经管东说念主可 以在履行必要方法后隔绝基金合同。基金份额持有东说念主将面对无法陆续投老本基金 的风险。   在本基金存续期间，基金经管东说念主不承担基金销售、基金投资等运作法子中的       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 任何汇率变动风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波 动以致出现较大牺牲的风险，以及与转换企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及往返机制等联系的风险。   投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募诠释书、基金合 同、基金家具贵寓概要等信息败露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资教悔、资产景色等判断基金是否和投资东说念主的风险 承受武艺相适合。   基金经管东说念主承诺以恪称职守、浑厚信用、严慎勤奋的原则经管和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东说念主先前所支付的金额。投资东说念主应当隆重阅读基金合同、基金招 募诠释书、基金家具贵寓概要等信息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。投资者应当隆重阅读并完全流通基金合同第 二十二部分规矩的免责要求、第二十三部分规矩的争议处理方式。本基金的过往 功绩过火净值上下并不预示其异日功绩阐发。基金经管东说念主所经管的其他基金的业 绩并不组成对本基金功绩阐发的保证。基金经管东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者 自夸”原则，在作念出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风 险，由投资东说念主自期骗命。   投资东说念主应当通过基金经管东说念主或具有基金销售业务阅历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募诠释书、本基金的基金份额发售 公告以及联系败露。   本基金标的指数编制方法及免费查询路线如下：   本基金标的指数为“中证港股通消耗主题指数”，中证港股通消耗主题指数 从港股通范围内考中流动性较好、市值较大的50只须费主题联系股票组成指数样 本，以反应港股通内消耗类上市公司证券的举座阐发。   指数称号：中证港股通消耗主题指数   指数简称：HKC消耗   指数代码：931454（港元）/931455（东说念主民币）       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   该指数以2014年11月14日为基日，以1000点为基点。   （1）样本空间   同中证港股通轮廓指数的样本空间   （2）选样方法 券； （不含汽车零配件、轮胎等）、主要消耗、互联网信息服务、通讯结尾开拓等行 业且公司业务主要面向结尾消耗者的证券算作待选样本；   其中，养息市值＝∑(证券价钱×养息股本数×权重因子×汇率)。汇率、调 整股本数的揣摸打算方法、除数修正方法参见揣摸打算与珍贵笃定。权重因子介于0和1之 间，以使单一样本股权重不逾越15%。   （1）如期养息   指数样本每半年养息一次，样本养息实施时候分别为每年6月和12月的第二 个星期五的下一往返日。   权重因子随样本如期养息而养息，养息时候与指数样本如期养息实施时候相 同。不才一个如期养息日前，权重因子一般固定不变。   （2）临时养息特殊情况下将对指数进行临时养息。当样本退市时，将其从 指数样本中剔除。   样本公司发生收购、合并、分拆等情形的处理，参照揣摸打算与珍贵笃定处理。 当港股通证券范围发生变动导致样本不再满足互联互通阅历时，指数将相应调 整。   投资东说念主不错通过中证指数有限公司官网（www.csindex.com.cn）免费查询指        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 数信息。   本招募诠释书（更新）所载内容截止日为2024年12月13日，联系财务数据截 止日为2023年12月31日，净值阐发截止日为2023年12月31日，所败露的投资组合 为2023年第4季度的数据（财务数据未经审计）。              银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)                                   目       录       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)                    一、引子   《银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书》（以 下简称“招募诠释书”或“本招募诠释书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金 法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简 称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露经管办法》（以下简称 “《信息败露办法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险经管规矩》 （以下简称“《流动性风险经管规矩》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）、《银华中证港股通消耗 主题往返型怒放式指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）过火他 联系法律法例编写。   本招募诠释书陈述了银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金 的投资宗旨、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策联系的全部必要事项，投资东说念主 在作出投资决策前应仔细阅读本招募诠释书。   基金经管东说念主承诺本招募诠释书不存在职何乌有纪录、误导性述说或者环节遗 漏，并对其信得过性、准确性、齐全性承担法律使命。   本基金是根据本招募诠释书所载明的贵寓央求召募的。本招募诠释书由银华基 金经管股份有限公司解释。本基金经管东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招 募诠释书中载明的信息，或对本招募诠释书作任何解释或者诠释。   本招募诠释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有本基金基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有东说念主算作基金合同当事东说念主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东说念主应按照《基金 法》、基金合同过火他联系规矩享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额 持有东说念主的权利和义务，应详确查阅基金合同。          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)                       二、释义     在本招募诠释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金 基金合同》及对基金合同的任何有用改良和补充 消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用修 订和补充 指数证券投资基金招募诠释书》过火更新 投资基金基金份额发售公告》 投资基金基金家具贵寓概要》过火更新 资基金上市往返公告书》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届天下东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议改良，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届天下东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时时作念出的改良          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其时时作念出的改良 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息败露经管办法》及颁布机关对其时时作念出的改良 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时时作念出的改良 实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险经管规矩》及颁布机关对其时时 作念出的改良 实施笃定》过火时时作念出的改良 怒放式指数基金”，简称“ETF”（Exchange Traded Fund） 宗旨近似，追踪合并标的指数的ETF（以下简称“宗旨ETF”），风雅追踪标的指数 阐发，追求追踪偏离度和追踪误差最小化，选拔怒放式运作方式的基金，简称麇集 基金 会或其他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资经管办法》（包括其时时改良）及联系法律法例规矩，经中 国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包 括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、转托管等业务 由基金经管东说念主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公司 所往返型怒放式证券投资基金登记结算业求实施笃定》 额的登记、存管、结算及联系业务 有限使命公司 基金经管东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并取得中国证监会书面证实的日 期 算帐完了，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得逾越3个月 放日 作事日为非港股通往返日，则本基金不怒放）          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 登记结算有限使命公司的联系业务司法及后续改良的业务司法 以及基金销售网点规矩的手续央求购买本基金基金份额的步履 申购赎回清单规矩的申购对价向基金经管东说念主购买本基金基金份额的步履 的条件，要求将基金份额兑换为申购赎回清单所规矩的赎回对价的步履 息的文献 付的现款替代、现款差额过火他对价 招募诠释书规矩应托福给赎回东说念主的现款替代、现款差额过火他对价 其异日可能发生的变更 购或赎回的基金份额数应为最小申购赎回单元的整数倍 定，用于替代组合证券中全部或部分证券的一定数目的现款 购赎回单元中的组合证券市值和现款替代之差；投资东说念主申购或赎回时应支付或应获 得的现款差额根据最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份额数计 算 现款差额预估值，预估现款差额由申购赎回代理券商预先冻结        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 除联系用度后的余额 合约、银行进款本息和基金应收的申购款以过火他投资所形成的价值总和 和基金份额净值的过程 赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据及汇率数据揣摸打算并由深圳证券往返 所在往返时候内发布的基金份额参考净值，简称IOPV 基金份额销售机构的操作 台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期璧还所 借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 变更登记的步履 期增长率（经估值汇率养息）差额之日 份额净值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为 入手日再行揣摸打算，如本基金实施份额拆分、合并，将按经拆分、合并养息后的基金 份额折算日的基金份额净值来揣摸打算净值增长率） 与基金上市前一日标的指数收盘值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算 或拆分、合并，则以基金份额折算或拆分、合并日为入手日再行揣摸打算） 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个往返日以上的逆回购与银行 如期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开刊行股票、出借期限在10个往返日以上的出借证券、资产支援证券、因发         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 行东说念主债务违约无法进行转让或往返的债券等 券往返所设立的证券往返服务公司，向香港联合往返所进行申报，买卖沪港通、深 港通规矩范围内的香港联合往返所上市的股票 及《信息败露办法》规矩的互联网网站（包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关对其时时 作念出的改良        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)                  三、基金经管东说念主   （一）基金经管东说念主概况 称号     银华基金经管股份有限公司 住所     深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东说念主 王珠林            设立日历     2001 年 5 月 28 日 批准设立机                批准设立文    中国证监会证监基金字       中国证监会 关                    号        20017 号 组织形势  股份有限公司         注册老本     2.222 亿元东说念主民币 存续期间   络续规划          有计划东说念主      兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金经管有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字20017号文）设立的天下性资产经管公司。公司注册老本为2.222亿元东说念主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产经管及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金经管有限公司的法命称号已于2016年8月9日起变更为“银华基金 经管股份有限公司”。   公司治理结构完善，规划运作表率，大致切实珍贵基金投资东说念主的利益。公司董 事会下设“计谋委员会”、“风坎坷抑委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在规划经管和基金运作中的联系情 况，制定相应的政策，并充分阐发独处董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高档 经管东说念主员的步履进行监督。   公司具体规划经管由总司理负责，公司根据规划运作需要配置投资经管一部、 多资产投资经管部、固定收益及资产配置部、待业金投资经管部、量化投资部、境 外投资部、FOF投资经管部、研究部、家具开发与经管部、营销经管与服务部、渠       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 说念业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、往返经管部、 风险经管部、运作保障部、信息本领部、互联网金融部、计谋发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群作事部）、东说念主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳经管部等职能部门，并设有北京分公 司、青岛分公司、上海分公司三家分公司，以及银华长安老本经管（北京）有限公 司、深圳银华永泰转换投资有限公司和银华国外老本经管有限公司三家全资子公 司。此外，公司设立投资决策委员会算作公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资护士人投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策经由和风险经管。   （二）主要东说念主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华国外老本经管有限公司董事 长、银华长安老本经管（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 实行主任、中国证券业协会证券行业文化竖立委员会护士人、深圳证券往返所理事会 创业板股票刊行表率委员会委员、中国退役士兵办事创业服务促进会副理事长、重 庆三峡银行股份有限公司独处董事。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五说念口金融EMBA。曾任大鹏证券有限使命公 司法律支援部司理，第一创业证券有限使命公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限使命公司执 行董事，深圳第一创业转换老本经管有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高档工程师。曾任一汽集团公司        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任；长 春市副市长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司董事长、党委委员，东证融汇证券资产经管有限公司董事 长，中国证券业协会第七届理事会理事，深圳证券往返所第五届理事会计谋发展委 员会委员，上海证券往返所第五届理事会政策商量委员会委员，吉林省证券业协会 会长、证券规划机构分会会长，吉林省老本阛阓发展促进会会长。   吴坚先生：董事，中共党员，研究员。曾任重庆证监局上市处处长；重庆渝富 资产规划经管集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资股份有限公司 董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公司副董事长； 重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有限公司独处董事；西南证券股 份有限公司董事；西南证券股份有限公司党委委员、副总裁；西南证券股份有限公 司党委副文牍、总裁；重庆股份转让中心有限使命公司董事长；重庆仲裁委仲裁 员；上交所第四届理事会会员自律经管委员会委员；重庆市证券期货业协会会长。 现任西南证券党委文牍、董事长，中国证券业协会托管结算委员会主任委员。   王立新先生：董事，总司理，经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从业 者之一，从业教悔逾越20年。他参与首创的南边基金和咫尺指点的银华基金是中国 优秀的基金经管公司。曾就读于北京大学玄学系、中央党校研究生部、中国社会科 学院研究生部、长江商学院EMBA。先后赴任于中国工商银行总行、中国农村发展信 托投资公司、南边证券股份有限公司基金部；参与筹建南边基金经管有限公司，并 历任南边基金研究开发部、阛阓拓展部总监。现任银华基金经管股份有限公司总经 理、银华长安老本经管（北京）有限公司董事长、银华基金投资决策委员会主席。 此外，兼任中国基金业协会兼职副会长、香山资产论坛发起理事、秘书长、香山财 富经管研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券时报》第三届众人委 员会委员、北京大学学友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学玄学系系 友会秘书长、北京大学教养基金会投委会委员、北京大学金融学友联合会副会长。   郑秉文先生：独处董事，经济学博士，老师，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届天下政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席众人，中国社科院大学政府经管学院老师、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东说念主力资源和社会保障部商量众人委员会委员，在北京大学、中国东说念主民大学、国度行          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座老师。   刘星先生：独处董事，经管学博士，中国注册司帐师协会非执业会员，国务院 “政府特殊津贴”取得者，天下先进司帐（教养）作事者。曾任中国司帐学会理 事、中国司帐学会教营养会会长、中国司帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商经管学院司帐学老师、博士生导师，中国企业经管协会常 务理事，中国经管当代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司独处董事职务。   邢冬梅女士：独处董事，法律硕士，讼师。曾任职于司法部中国法律事务中心 (后改名为信利讼师事务所)，并历任北京市共和讼师事务所合伙东说念主。现任北京天达 共和讼师事务所经管合伙东说念主、业务经管委员会主任，同期兼任北京向阳区讼师行业 新联会会长。   封和平先生：独处董事，司帐学硕士，中国注册司帐师。曾任职于财政部所属 中华财务司帐商量公司，并历任安达信华强司帐师事务所副总司理、合伙东说念主，普华 永说念司帐师事务所合伙东说念主、北京主管合伙东说念主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务护士人。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册司帐师、注册评估师。曾任天勤司帐 师事务所和中天勤司帐师事务所合伙东说念主，深圳同盛创业投资经管有限公司合伙东说念主， 日域（好意思国）国外工程有限公司财务部国外财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主理作事），第一创业证券股份有限公司霸术财务 部负责东说念主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限使命公司董事、第一创业期货有限使命公司监事、第一创业期货有限使命公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资经管 有限公司董事、深圳第一创业转换老本经管有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限使命公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产规划经管集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务行状部实行总裁兼运营经管部总司理、西 证转换投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限使命公司分支机构财务负责         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 东说念主，泰达荷银基金经管有限公司基金行状部副总司理（主理作事），湘财证券有限 使命公司稽核司理，交银施罗德基金经管有限公司运营部总司理，银华基金经管股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大货仓财务部主管，北京赛特饭馆财 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金经管股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商经管硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 使命公司。2001年起任银华基金经管有限公司督察长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘众人。现任银华基金副总经 理、银华国外老本总司理，分管指数基金投资、数目化投资、境外投资及国外业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业教悔。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永说念金融部， 巴克莱老本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资作事。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金经管股份有限公司督察长，兼任银华长安老本经管（北 京）有限公司董事、银华国外老本经管有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，取得中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学玄学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法例部转换 处主任科员，中国银监会转换监管部轮廓处副处长，中国银监会转换监管部家具创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安老本经管 （北京）有限公司董事、银华国外老本经管有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金经管股份 有限公司先后任职信息本领部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金经管有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金经管股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东说念主，工商经管硕士。曾赴任于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东说念主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东说念主兼东说念主力资源部总监。          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   王勇先生：董事会秘书，经管学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、公司办公室副总监，兼任银华国外老本经管有 限公司董事、副总司理，银华长安老本经管（北京）有限公司监事、深圳银华永泰 转换投资有限公司监事。   李宜璇女士，博士研究生。曾赴任于华龙证券有限使命公司。2014年12月加入 银华基金。现任量化投资部基金司理。自2017年12月25日起担任"银华抗通胀主题 证券投资基金(LOF)"基金司理，自2018年03月07日起兼任"银华新动力新材料量化优 选股票型发起式证券投资基金"基金司理，自2018年03月07日起至2021年02月25日兼 任"银华全球中枢优选证券投资基金"、"银华信息科技量化优选股票型发起式证券 投资基金"基金司理，自2018年03月07日起至2020年12月31日兼任"银华恒生中国企 业指数分级证券投资基金"基金司理，自2018年03月07日起至2021年01月13日兼任" 银汉文学文娱量化优选股票型发起式证券投资基金"基金司理，自2020年09月29日起 兼任"银华工银南边东英标普中国新经济行业往返型怒放式指数证券投资基金 （QDII）"基金司理，自2020年10月29日起兼任"银华食物饮料量化优选股票型发起 式证券投资基金"基金司理，自2021年01月01日起兼任"银华恒生中国企业指数证券 投资基金（QDII-LOF）"基金司理，自2021年01月05日起至2022年06月29日兼任"银 华中证光伏产业往返型怒放式指数证券投资基金"基金司理，自2021年02月04日起兼 任"银华中证沪港深500往返型怒放式指数证券投资基金"基金司理，自2021年02月09 日起至2022年06月29日兼任"银华中证影视主题往返型怒放式指数证券投资基金"基 金司理，自2021年03月10日起至2022年06月29日兼任"银华中证有色金属往返型怒放 式指数证券投资基金"基金司理，自2021年05月25日起兼任"银华中证港股通消耗主 题往返型怒放式指数证券投资基金"基金司理，自2021年06月24日起至2021年12月21 日兼任"银华中证800汽车与零部件往返型怒放式指数证券投资基金"基金司理，自 资基金"基金司理，自2022年01月17日起兼任"银华恒生港股通中国科技往返型怒放 式指数证券投资基金"基金司理，自2022年04月07日起兼任"银华全球新动力车量化 优选股票型发起式证券投资基金（QDII）"基金司理，自2022年07月20日起兼任"银 华专精特新量化优选股票型发起式证券投资基金"基金司理。具有从业阅历。国 籍：中国。        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   委员会主席：王立新   委员：周毅、姜永康、王华、李晓星、吴伟、董岚枫、肖侃宁、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东说念主员情况。   周毅先生：详见主要东说念主员情况。   姜永康先生：高档董事总司理，理学硕士。曾赴任于中国祥瑞保障（集团）股 份有限公司。2005年10月加入银华基金，历任基金司理、总司理助理，现任待业金 投资经管部总监、投资司理以及银华长安老本经管（北京）有限公司董事、银华国 际老本经管有限公司董事，公司业务副总司理，自2017年9月起担任高档董事总经 理。   王华先生：高档董事总司理，经济学硕士。曾赴任于西南证券有限使命公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资 经管部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾赴任于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投资经管部基金司理助理、投资经管一部基金司理，现任公司业 务副总司理、投资经管一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产经管部副总司理、民生原意有限使命公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾赴任于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。   肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南边证券武汉总部任投资原意部投资司理，天 同（万家）基金经管有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金 基金司理，太平养老保障股份有限公司投资经管中心任投资司理经管企业年金，在 长江养老保障股份有限公司历任投资经管部副总司理、总司理、投资总监、公司总 司理助理（分管投资和研究作事）。2016年8月加入银华基金经管股份有限公司，现        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 任FOF投资总监、FOF投资经管部总监，兼任银华尊和养老宗旨日历2035三年持有期 混杂型基金中基金（FOF）、银华尊和养老宗旨日历2040三年持有期混杂型发起式基 金中基金（FOF）、银华尊和养老宗旨日历2030三年持有期混杂型发起式基金中基金 （FOF）、银华尊尚稳健养老宗旨一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）、银华 尊颐稳健养老宗旨一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊禧稳健养老 宗旨一年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊和养老宗旨日历2045三年 持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）、银华玉衡定投三个月持有期混杂型发起式 基金中基金（FOF）及银华华利平衡优选一年持有期混杂型基金中基金（FOF）基金 司理。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频说念主理东说念主、制片 东说念主，新浪仓石基金销售有限公司高档基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司 研究家具部司理，银华基金电子商务部高档司理，华宝证券首席资产官。现任公司 基金投资护士人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金经管有限公司从事研究分析作事，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长混杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金经管有限公 司，曾任投资经管一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   (三) 基金经管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同收效之日起，根据法律法例和基金合同独处运用并经管基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金经管费以及法律法例规矩或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据基金合同及联系法律规矩监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违反 了基金合同及国度联系法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 措施保护基金投资东说念主的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处 理；  （9）担任或寄托其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同规矩的用度；  （10）依据基金合同及联系法律规矩决定基金收益的分配决策；  （11）在基金合同约定的范围内，拒接或暂停受理申购、赎回央求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司期骗推进权利，为基金的利益 期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融通 证券出借业务；  （14）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益期骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；  （15）弃取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；  （16）在相宜联系法律、法例的前提下，制订和养息联系基金认购、申购、赎 回、转托管等业务司法，灵通东说念主民币之外的其他销售币种基金份额的申购、赎回等 业务；  （17）法律法例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自基金合同收效之日起，以浑厚信用、严慎勤奋的原则经管和运用基金 财产；  （4）配备实足的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 规划方式经管和运作基金财产；  （5）建立健全里面风坎坷抑、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 证所经管的基金财产和基金经管东说念主的财产互相独处，对所经管的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过火他联系规矩外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳妥贴合理的措施使揣摸打算基金份额认购价钱、申购、赎回对价的方法 相宜《基金合同》等法律文献的规矩，按联系规矩揣摸打算并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过火他联系规矩，履行信息败露及申报 义务；   （12）保守基金买卖玄机，不表示基金投资霸术、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过火他联系法律法例或监管机构另有规矩外，在基金信息公开败露 前应予守密，不向他东说念主表示，因审计、法律等外部专科护士人提供服务而向其提供的 情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东说念主分配 基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同过火他联系规矩召集基金份额持有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产经管业务行径的司帐账册、报表、记录和其他联系 贵寓，保存期限不低于法律法例的规矩；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或贵寓在规矩时候发出，何况保 证投资东说念主大致按照基金合同规矩的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到联系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变 现和分配；   （19）面对闭幕、照章被拔除或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会并 文告基金托管东说念主；          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权益 时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和基金合同规矩履行我方的义务，基金托管 东说念主违反基金合同形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的步履承担使命；   （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益期骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金经管东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成收效， 基金经管东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）实行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金经管东说念主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面阻抑轨制，采纳有用措施，防止违反《中华东说念主民共和国证券法》步履的发生。 采纳有用措施，防止下列步履的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违反规矩将基金资产向他东说念主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用往返（法律法例、基金合同和中国证监会另有规矩的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无穷使命的投资；   （7）从事证券承销步履；        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   （8）违反证券往返业务司法，利用对敲、倒仓等步履来控制和烦懑阛阓价 格；   （9）进行高位接盘、利益运输等损伤基金份额持有东说念主利益的步履；   （10）通过股票投资取得对上市公司的阻抑权；   （11）因基金投资股票而参加上市公司推进大会的、与上市公司董事会或其他 持有5%以上投票权的推进坏心蛊卦，致使推进大会表决结果滋扰社会公众推进的合 法利益；   （12）法律、法例及监管机关规矩遮盖从事的其他步履。 联系法律、法例及行业表率，浑厚信用、勤奋尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违法规划，违反基金合同或托管契约；   （2）特意损伤基金份额持有东说念主或其他基金联系机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明；   （4）拒接、干扰、遮盖或严重影响中国证监会照章监管；   （5）轻视职守、销耗权利，不按照规矩履行职责；   （6）表示在职职期间细察的联系证券、基金的买卖玄机、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资霸术等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事相 关的往返行径；   （7）其他法律、行政法例以及中国证监会遮盖的步履。   （1）依照联系法律法例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额持有 东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过火代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取 利益；   （3）不表示在职职期间细察的联系证券、基金的买卖玄机、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资霸术等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事 联系的往返行径；   （4）不以任何形势为其他组织或个东说念主进行证券往返。   （五）基金经管东说念主的风险经管体系和里面阻抑轨制       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)  本基金在运作过程中面对的风险主要包括阛阓风险、信用风险、流动性风险、 操作或本领风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各类风险，基金管 理东说念主建立了一套齐全的风险经管体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险经管环境。具体包括制定风险经管计谋、宗旨，配置相应的组 织机构，配备相应的东说念主力资源与本领系统，设定风险经管的时候范围与空间范围等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务经由中存在什么样的风险，为什么会存 在以及奈何引刮风险。  （3）分析风险。查验存在的阻抑措施，分析风险发生的可能性过火引起的后 果。  （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技能，也有定量的度 量技能。定性的度量是把风险水平分袂为多少级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进度分别投入相应的级别。定量的方法则是想象一些风险方针，测量 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的法式相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的经管霸术，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的救急处理措施。  （6）监视与查验。对已有的风险经管系统要监视及评价其经管绩效，在必要 时应时加以改变。  （7）申报与商量。建立风险经管的申报系统，使公司推进、公司董事会、公 司高档经管东说念主员及监管部门了解公司风险经管景色，并寻求商量观点。  （1）里面阻抑的原则 并渗入到决策、实行、监督、反馈等各个规划法子。 的独处性与巨擘性。 可行的互相制衡措施来排斥里面阻抑中的盲点。          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 经由的阻抑，进而达到对各项规划风险的阻抑。 在物理上和轨制上妥贴遏止。对因业务需要细察内幕信息的东说念主员，制定严格的批准 方法和监督处罚措施。 着公司规划计谋、规划方针、规划理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。  （2）里面阻抑的主要内容  公司董事会喜欢建立完善的公司治理结构与里面阻抑体系。基金经管东说念主在董事 会下设立了风坎坷抑委员会，负责针对公司在规划经管和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的阻抑轨制。在特殊情况下，风坎坷抑委员会可依据其权利，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的滋扰。  公司经管层在总司理指点下，隆重实行董事会确定的里面阻抑计谋，为了有用 贯彻公司董事会制定的规划方针及发展计谋，设立了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科观点及建议。  此外，公司设有督察长，组织率领公司的监察与稽核作事，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面查验与监督，发生环节合规事件时向公司董事长和中国 证监会申报。  公司风坎坷抑东说念主员如期评估公司风险景色，范围包括通盘能对规划宗旨产生负 面影响的里面和外部要素，评估这些要素对公司总体规划宗旨产生影响的进度及可 能性，并将评估申报报公司董事会及高层经管东说念主员。  公司里面组织结构的想象方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又互相 和洽与制衡的原则。基金投资经管、基金运作、阛阓等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作互相独处，何况有独处的申报系统。各业务部门之间互相查对、 互相牵制。  各业务部门里面作事岗亭单干合理、职责明确，形成互相查验、互相制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各作事岗亭均制定有相应的书面经管轨制。          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)  在明确的岗亭使命轨制基础上，配置科学、合理、法式化的业务操作经由，每 项业务操作有败露、书面化的操作手册，同期，规矩完备的处理手续，保存东说念主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务请问体系，通过建立有用的信拒却 流渠说念，保证公司职工及各级经管东说念主员不错充分了解与其职责联系的信息，保证信 息实时投递妥贴的东说念主员进行处理。  基金经管东说念主设立了独处于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行内 部稽核职能，查验、评价公司里面阻抑轨制正当合规性。监察稽核东说念主员具有相对的 独处性，如期出具合规申报，报公司督察长、董事会及中国证监会。  （3）基金经管东说念主对于里面阻抑轨制的声明 理层的使命； 阻抑轨制。          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)                       四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号   成随即间：1984年1月1日   法定代表东说念主：廖林   注册老本：东说念主民币35，640，625.7089万元   有计划电话：010-66105799   有计划东说念主：郭明   （二）主要东说念主员情况   升天2024年3月，中国工商银行资产托管部共有职工210东说念主，平均年齿38岁， 职称。   （三）基金托管业务规划情况   算作中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管 服务以来，采纳“浑厚信用、勤奋尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险经管和里面 阻抑体系、表率的经管模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托 管东说念主职责，为境表里宏大投资者、金融资产经管机构和企业客户提供安全、高效、 专科的托管服务，展现优异的阛阓形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、 最老到的家具线。领有包括证券投资基金、信赖资产、保障资产、社会保障基金、 基本养老保障、企业年金基金、QFI资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集 合股产经管霸术、证券公司定向资产经管霸术、买卖银行信贷资产证券化、基金公 司特定客户资产经管、QDII专户资产、ESCROW等门类皆全的托管家具体系，同期在 国内率先开展绩效评估、风险经管等升值服务，不错为各类客户提供个性化的托管 服务。升天2023年12月，中国工商银行共托管证券投资基金1404只。自2003年以 来，本行一语气二十一年取得香港《亚洲货币》、英国《全球托管东说念主》、香港《财 资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里巨擘财经媒体 评比的97项最好托管银行大奖；是取得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 取得国表里金融领域的络续认同和平凡好评。   （四）基金托管东说念主的里面阻抑轨制   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务迅速发展，长期保持在资产托 管行业的上风地位。这些得益的取得，是与资产托管部“一手捏业务拓展，一手捏 内控竖立”的作念法是分不开的。资产托管部卓越喜欢改进和加强里面风险经管工 作，在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风险注重和阻抑的力度，经心培育内 控文化，完善风坎坷抑机制，强化业务神气全过程风险经管算作远程作事来作念。从 阅，全部取得无保寄望见的阻抑及有用性申报。充分标明独处第三方对我行托管服 务在风险经管、里面阻抑方面的健全性和有用性的全面认同，也解说中国工商银行 托管服务的风坎坷抑武艺如故与国外大型托管银行接轨，达到国外先进水平。目 前，ISAE3402审阅如故成为年度化、惯例化的内控作事技能。   保证业务运作严格顺从国度联系法律法例和行业监管司法，强化和建立遵法经 营、表率运作的规划想想和规划格调，形成一个运作表率化、经管科学化、监阻抑 度化的内控体系；注重和化解规划风险，保证托管资产的安全齐全；珍贵持有东说念主的 权益；保障资产托管业务安全、有用、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风坎坷抑组织结构由中国工商银行稽核监察部 门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风坎坷抑处及资产托管部各业务 处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险经管政策，对各业务部门风险 阻抑作事进行率领、监督。资产托管部里面配置专门负责稽核监察作事的里面风险 阻抑处，配备专职稽核监察东说念主员，在总司理的平直指点下，依照联系法律规章，对 业务的运行独处期骗稽核监察权利。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险 阻抑措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当相宜国度法律法例及监管机构的监管要求， 并连结于托管业务规划经管行径的长期。   （2）齐全性原则。托管业务的各项规划经管行径都必须有相应的表率方法和 监督制约；监督制约应渗入到托管业务的全过程和各个操作法子，遮蔽通盘的部         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 门、岗亭和东说念主员。  （3）实时性原则。托管业务规划行径必须在发生时能准确实时地记录；按照 “内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立联系的规章制 度。  （4）审慎性原则。各项业务规划行径必须注重风险，审慎规划，保证基金资 产和其他寄托资产的安全与齐全。  （5）有用性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及规划经管的需要应时修 改完善，并保证得到全面落实实行，不得有任何空间、时限及东说念主员的例外。  （6）独处性原则。设立专门履行托管东说念主职责的经管部门；平直操作主说念主员和控 制东说念主员必须相对独处，妥贴分离；内控轨制的查验、评价部门必须独处于内控轨制 的制定和实行部门。  （1）严格的遏止轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明确 的岗亭职责、科学的业务经由、详确的操作手册、严格的东说念主员步履表率等一系列规 章轨制，并采纳了粗略的防火墙遏止轨制，大致确保资产独处、环境独处、东说念主员独 立、业务轨制和经管独处、收集独处。  （2）高层查验。主管行指点与部门高档经管层算作工行托管业务政策和策略 的制定者和经管者，要求下级部门实时申报规划经管情况和卓越情况，以查验资产 托管部在竣事里面阻抑宗旨方面的进展，并根据查验情况提倡里面阻抑措施，督促 职能经管部门改进。  （3）东说念主事阻抑。资产托管部严格落实岗亭使命制，建立“自控防地”、“互 控防地”、“监控防地”三说念阻抑防地，健全绩效侦察和激发机制，耕作“以东说念主为 本”的内控文化，增强职工的使命心和荣誉感，培育团队精神和中枢竞争力。并通 过进行如期、定向的业务与职业说念德培训、签订承诺书，使职工耕作风险注重与控 制理念。  （4）规划阻抑。资产托管部通过制定霸术、编制预算等方法开展各类业务营 销行径、处理各项事务，从而有用地阻抑和配置组织资源，达到资源利用和效益最 大化目的。  （5）里面风险经管。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强里面风 险经管，如期或不如期地对业务运作景色进行查验、监控，率领业务部门进行风险       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 识别、评估，制定并实施风坎坷抑措施，排查风险隐患。  （6）数据安全阻抑。咱们通过业务操作区相对独处、数据和传真加密、数据 传输透露的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。  （7）救急准备与响应。资产托管业务建立专门的倒霉复原中心，制定了基于 数据、应用、操作、环境四个层面的完备的倒霉复原决策，并组织职工如期演练。 为使演练愈加接近实战，资产托管部约束提高演练法式，从来源的按照预订时候演 练发展到咫尺的“只怕演练”。从演练结果看，资产托管部完全有武艺在发生倒霉 的情况下两个小时内复原业务。  （1）资产托管部里面配置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东说念主员，在总 司理的平直指点下，依照联系法律规章，全面贯彻落实全程监控想想，确保资产托 管业务健康、结识地发展。  （2）完善组织结构，实施全员风险经管。完善的风险经管体系需要自上而下 每个职工的共同参与，只要这么，风坎坷抑轨制和措施才会全面、有用。资产托管 部实施全员风险经管，将风坎坷抑使命落实到具体业务部门和业务岗亭，每位职工 对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东说念主制、横向多部门制的里面组 织结构，形成不同部门、不同岗亭互相制衡的组织结构。  （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分神爱内控轨制的竖立，一贯支援把 风险注重和阻抑的理念和方法融入岗亭职责、轨制竖立和作事经由中。经过多年努 力，资产托管部如故建立了一整套里面风坎坷抑轨制，包括：岗亭职责、业务操作 经由、稽核监察轨制、信息败露轨制等，遮蔽通盘部门和岗亭，渗入各项业务过 程，形成各个业务法子之间的互相制约机制。  （4）里面风坎坷抑长期是托管部作事要点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是买卖银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就卓越强调规 范运作，一直将建立一个系统、高效的风险注重和阻抑体系算作作事要点。跟着市 场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况约束出现，资产托管部长期 将风险经管放在与业务发展同等远程的位置，视风险注重和阻抑为托管业务生涯和 发展的生命线。  （五）基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和方法  根据《基金法》、基金合同、托管契约和联系基金法例的规矩，基金托管东说念主对       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资遮盖步履、基金参与银行 间债券阛阓、基金资产净值的揣摸打算、基金份额净值揣摸打算、应收资金到账、基金用度 开支及收入确定、基金收益分配、联系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金业 绩阐发数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生 效之后六个月入手。  基金托管东说念主发现基金经管东说念主违反《基金法》、基金合同、基金托管契约或联系 基金法律法例规矩的步履，应实时以书面形势文告基金经管东说念主限期纠正，基金经管 东说念主收到文告后应实时查对，并以书面形势对基金托管东说念主发出回函证实。在限期内， 基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基 金托管东说念主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。  基金托管东说念主发现基金经管东说念主有环节违法步履，应立即申报中国证监会，同期通 知基金经管东说念主限期纠正。          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)                   五、联系服务机构   （一）申购、赎回代理机构   （1）中信证券(山东)有限使命公司 注册地址      山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东说念主     肖海峰 客服电话    95548    网址                  http://sd.citics.com   （2）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东说念主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （3）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 法定代表东说念主     张佑君                                      http://www.citics.co 客服电话      95548         网址                                      m   （4）中泰证券股份有限公司 注册地址      山东省济南市经七路 86 号 法定代表东说念主     王洪                                      http://www.zts.com.c 客服电话      95538         网址                                      n/   （5）中国星河证券股份有限公司 注册地址      北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东说念主   陈亮 客服电话                    网址   （6）招商证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街说念福华沿途 111 号 法定代表东说念主     霍达                                      http://www.cmschina. 客服电话      95565         网址                                      com/   （7）华泰证券股份有限公司          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 注册地址      江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东说念主     张伟 客服电话    95597            网址          www.htsc.com.cn   （8）清廉证券股份有限公司         长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中信 4、5 号楼 3701- 注册地址 法定代表东说念主   施华                             http://www.foundersc 客服电话    95571    网址                             .com   （9）国投证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街说念福华沿途 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主     段文务                                      http://www.essence.c 客服电话      400-800-1001   网址                                      om.cn/   （10）中信建投证券股份有限公司 注册地址      北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东说念主   王常青 客服电话                     网址   （11）广发证券股份有限公司 注册地址      广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东说念主   孙树明 客服电话                网址               http://www.gf.com.cn         营业网点   （12）海通证券股份有限公司 注册地址      上海市广东路 689 号 法定代表东说念主     周杰 客服电话    95553            网址          http://www.htsec.com   （13）开源证券股份有限公司 注册地址      西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东说念主     李刚 客服电话    400-860-8866     网址          www.kysec.cn   （14）国盛证券有限使命公司 注册地址      江西省南昌市新建区子实路 1589 号 法定代表东说念主     徐丽峰 客服电话      956080         网址          http://www.gszq.com         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   （15）国信证券股份有限公司 注册地址     深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主    张纳沙 客服电话    95536          网址           www.guosen.com.cn   （16）国金证券股份有限公司 注册地址     成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东说念主    冉云                                     http://www.gjzq.com. 客服电话     95310         网址                                     cn   （17）国泰君安证券股份有限公司 注册地址     中国（上海）解放贸易考研区商城路 618 号 法定代表东说念主    朱健 客服电话    95521          网址           www.gtja.com   （18）华福证券有限使命公司 注册地址     福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法定代表东说念主    苏军良 客服电话    95547          网址           www.hfzq.com.cn   （19）东莞证券股份有限公司 注册地址     广东省东莞市莞城区可园南路一号 法定代表东说念主    陈照星                                     http://www.dgzq.com. 客服电话     95328         网址                                     cn   （20）中国中金资产证券有限公司         深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址         L4601-L4608 法定代表东说念主   高涛                          https://www.ciccwm.c 客服电话    95532       网址                          om/ciccwmweb/   （21）东兴证券股份有限公司 注册地址     北京市西城区金融大街 5 号(新汜博厦)12、15 层 法定代表东说念主    李娟 客服电话    010-66555835   网址           http://www.dxzq.net   （22）申万宏源证券有限公司 注册地址     上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东说念主    杨周到         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)                                     http://www.swhysc.co 客服电话     95523          网址                                     m   （23）申万宏源西部证券有限公司         新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国外大 注册地址         厦 20 楼 2005 室 法定代表东说念主   王献军                          http://www.swhysc.co 客服电话    95523         网址                          m   （24）浙商证券股份有限公司 注册地址     浙江省杭州市江干区五星路 201 号 法定代表东说念主    吴承根                                     https://www.stocke.c 客服电话     95345          网址          om.cn/zszq/index/ind                                     ex.jsp   （25）华金证券股份有限公司 注册地址     上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室 法定代表东说念主    燕文波                                     http://www.huajinsc. 客服电话     400-821-1357   网址                                     cn   （26）华宝证券股份有限公司 注册地址     中国（上海）解放贸易考研区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东说念主    刘加海                                     http://www.cnhbstock 客服电话     400-820-9898   网址                                     .com   （27）联储证券股份有限公司 注册地址     山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层 法定代表东说念主    吕春卫 客服电话    956006          网址          http://www.lczq.com   （28）财达证券股份有限公司 注册地址     河北省石家庄市桥西区自立路 35 号 法定代表东说念主    翟建强                                     http://www.s10000.co 客服电话     400-612-8888   网址                                     m   （29）信达证券股份有限公司 注册地址     北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表东说念主    祝瑞敏         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)                                          http://www.cindasc.c 客服电话    400-800-8899        网址                                          om   （30）西南证券股份有限公司 注册地址    重庆市江北区金梵衲路 32 号 法定代表东说念主   吴坚                            http://www.swsc.com. 客服电话    95355               网址                            cn   基金经管东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合同》等的 规矩养息销售机构，并在基金经管东说念主网站上公示。   （二）登记机构 称号      中国证券登记结算有限使命公司 住所      北京市西城区太平桥大街 17 号 办公地址    北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表东说念主   于文强                 有计划东说念主          赵亦清 电话     010-50938782 传真                   010-50938991   （三）出具法律观点书的讼师事务所 称号     上海市通力讼师事务所 住所及办公地        上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 址 负责东说念主    韩炯         有计划东说念主        陈颖华 电话      021-31358666        传真           021-31358600 承办讼师   早晨、陈颖华   （四）审计基金财产的司帐师事务所 称号           容诚司帐师事务所（特殊普通合伙）              北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 住所及办公地址 实行事务合伙东说念主      刘维、肖厚发               有计划东说念主   陈玉珊 电话           010-66001391         传真    010-66001392 承办注册司帐师      陈熹、陈玉珊          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)                    六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金经管东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、基金合同过火他联系规矩，经中国证监会2021年4月23日证监许可【2021】   本基金已于2021年5月19日收尾召募，本基金召募期召募及利息结转的基金份 额共计239，561，371.00份，有用认购户数为2，350户。   （二）基金类别、基金的运作方式、标的指数、基金存续期限、基金份额发售 面值及认购价钱   基金类别：股票型证券投资基金   基金的运作方式：往返型怒放式   标的指数：中证港股通消耗主题指数过火异日可能发生的变更   基金存续期限：不如期   基金份额发售面值及认购价钱：本基金基金份额发售面值为东说念主民币1.00元，本 基金认购价钱为东说念主民币1.00元/份。        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)                七、基金合同的收效   本基金基金合同收效日为2021年5月25日。   《基金合同》收效后，一语气20个作事日出现基金份额持有东说念主数目不悦200东说念主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金经管东说念主应当在如期申报中赐与败露；连 续50个作事日出现前述情形的，基金经管东说念主将隔绝基金合同，并按照基金合同约定 方法进行算帐，此事项不需要召开基金份额持有东说念主大会进行表决。若异日港股通相 关政策出现环节养息导致本基金的投资宗旨、投资策略等无法陆续实施的，基金管 理东说念主不错在履行必要方法后隔绝基金合同。   法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)            八、基金份额折算与变更登记  基金合同收效后，为提高往返便利或根据需要（如变更标的指数），本基金可 以进行份额折算。  （一）基金份额折算的时候  基金经管东说念主不错根据运作情况决定是否对基金份额进行折算并提前公告，无需 召开基金份额持有东说念主大会进行表决。如果基金份额折算过程中发生不可抗力或登记 机构遇特殊情况无法办理，基金经管东说念主可延伸办理基金份额折算。  （二）基金份额折算的原则  基金份额折算由基金经管东说念主向登记机构央求办理，并由登记机构进行基金份额 的变更登记。基金份额折算的比例和具体安排本基金经管东说念主将另行公告。基金份额 折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有东说念主理有的基金份额数额将发生调 整，但养息后的基金份额持有东说念主理有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变 化。除因余数处理而产生的损益外，基金份额折算对基金份额持有东说念主的权益无本质 性影响。基金份额折算后，基金份额持有东说念主将按照折算后的基金份额享有权利并承 担义务。  基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)                九、基金份额的上市往返   （一）基金份额的上市   基金合同收效后，具备下列条件的，基金经管东说念主可依据《深圳证券往返所证券 投资基金上市司法》，向深圳证券往返所央求基金份额上市：   （二）基金份额的上市往返   本基金经管东说念主于2021年6月1日发布《银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指 数证券投资基金上市往返公告书》，本基金于2021年6月4日在深圳证券往返所上市 往返。   基金份额在深圳证券往返所的上市往返，应解任《深圳证券往返所往返司法》、 《深圳证券往返所证券投资基金上市司法》、《深圳证券往返所证券投资基金往返和 申购赎回实施笃定》等联系规矩。   （三）基金份额上市往返的停复牌、暂停上市、复原上市和隔绝上市   上市基金份额的停复牌、暂停上市、复原上市和隔绝上市按照《深圳证券往返 所证券投资基金上市司法》的联系规矩实行。当基金发生深圳证券往返所联系司法 规矩的不再具备上市条件而应当隔绝上市的情形时，本基金将根据基金合同第二十 一部分的约定隔绝基金合同并进行基金财产算帐，无需召开基金份额持有东说念主大会。   （四）基金份额参考净值（IOPV）的揣摸打算与公告   基金经管东说念主或者基金经管东说念主寄托其他机构在联系证券往返所开市后根据申购赎 回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据及汇率数据揣摸打算基金份额参考净值 （IOPV）并由深圳证券往返所在往返时候内发布，供投资东说念主往返、申购、赎回基金 份额时参考。   基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须用现款替代的成份证券的必须替代 金额之和+申购赎回清单中不错用现款替代的成份证券的数目与最新成交价乘积之 和＋申购赎回清单中的预估现款差额）/最小申购赎回单元对应的基金份额（最新 成交价按照汇率公允价养息为东说念主民币价钱）。汇率公允价包括中证指数有限公司在       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 发布和揣摸打算境外指数家具中选拔的实时汇率价钱、基金经管东说念主与基金托管东说念主约定的 其他公允价钱等。在异日条件允许的条件下，本基金不错参考上述公式，寄托其他 机构在联系证券往返所开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交 数据揣摸打算基金份额港币参考净值。  基金份额参考净值的揣摸打算以四舍五入的方法保留一丝点后3位。若深圳证券交 易所养息联系基金份额参考净值保留位数，本基金将相应养息。  基金经管东说念主不错养息基金份额参考净值（IOPV）揣摸打算公式，并赐与公告。  （五）联系法律法例、中国证监会及深圳证券往返所对基金份额上市往返的规 则等联系规矩内容进行养息的，基金合同及招募诠释书相应赐与修改，并按照新规 定实行，且此项修改无需召开基金份额持有东说念主大会。  （六）若深圳证券往返所、中国证券登记结算有限使命公司加多基金上市往返 联系新功能，基金经管东说念主可在履行妥贴方法后为本基金加多相应功能，无需召开基 金份额持有东说念主大会。  （七）在不违反法律法例的前提下，本基金不错央求在包括境社往返所在内的 其他证券往返所上市往返，无需召开基金份额持有东说念主大会。       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)            十、基金份额的申购与赎回  基金合同收效后，本基金的申购赎回选拔全现款替代，基金经管东说念主代买代卖的 模式，申购对价、赎回对价包括现款替代、现款差额过火他对价。异日在深圳证券 往返所和登记机构系统允许的情况下，在履行妥贴方法后，本基金不错灵通港股通 标的股票申购赎回模式，申购对价、赎回对价包括组合证券、现款替代、现款差额 过火他对价，联系事项届时将另行约定并公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会审 议。  （一）申购和赎回步地  投资东说念主应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业步地或按申购 赎回代理券商提供的其他方式办理本基金的申购和赎回。基金经管东说念主在入手申购、 赎回业务前公告申购赎回代理券商的名单，并可依据实践情况加多、减少或变更申 购赎回代理券商，并在基金经管东说念主网站上公示。在法律法例、基金合同及异日条件 允许的情况下，基金经管东说念主直销不错灵通申购赎回业务，具体业务的办理时候及办 理方式基金经管东说念主将另行公告。  （二）申购和赎回的怒放日实时候  投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券往返 所、深圳证券往返所的正常往返日的往返时候，若该作事日为非港股通往返日，则 本基金不怒放；但基金经管东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的规矩 公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同收效后，若出现新的证券、期货往返阛阓，证券、期货往返所往返时 间变更、港股通往返司法变更或其他特殊情况，基金经管东说念主将视情况对前述怒放日 及怒放时候进行相应的养息，但应在实施日前依照《信息败露办法》的联系规矩在 规矩媒介上公告。  本基金已自2021年6月4日怒放申购、赎回业务。  基金经管东说念主不错根据实践情况照章决定本基金入手办理申购的具体日历，具体 业务办理时候在申购入手公告中规矩。基金经管东说念主自基金合同收效之日起不逾越三         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 个月入手办理赎回，具体业务办理时候在赎回入手公告中规矩。  在确定申购入手与赎回入手时候后，基金经管东说念主应在申购、赎回怒放日前依照 《信息败露办法》的联系规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的入手时候。  本基金可在上市往返之前入手办理申购、赎回，但在基金份额央求上市期间， 基金可暂停办理申购、赎回业务。  （三）申购与赎回的原则 定。 资东说念主的正当权益不受损伤并得到公正对待。 东说念主无本质性不利影响的前提下，本基金在履行妥贴方法后，不错接受投资东说念主以东说念主民 币之外的其他币种的申购、赎回，具体见基金经管东说念主届时发布的联系公告。 益的前提下养息上述原则，或依据深圳证券往返所或登记机构联系司法过火变更调 整上述司法，但应在新的原则实施前依照《信息败露办法》联系规矩在规矩媒介上 赐与公告。  （四）申购与赎回的方法  投资东说念主必须根据申购赎回代理券商或基金经管东说念主规矩的方法，在怒放日的具体 业务办理时候内提倡申购或赎回的央求。  投资东说念主在提交申购央求时须按申购赎回清单的规矩备足申购对价，投资东说念主在提 交赎回央求时须持有实足的基金份额余额和现款。  正常情况下，基金投资者T日的申购、赎回央求由登记机构在T日进行证实。如 投资东说念主未能提供相宜要求的申购对价，则申购央求不成立。如投资东说念主理有的相宜要 求的基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或本基金投资组合内不具备足        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 额的相宜要求的赎回对价，则赎回央求不成立。   申购赎回代理券商对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定得胜，而仅代 表申购赎回代理券商如实吸收到申购、赎回央求。申购、赎回的证实以登记机构的 证实结果为准。投资东说念主应实时通过其办理申购、赎回的销售网点查询联系央求确实 认情况，并妥善期骗正当权利。因投资东说念主怠于履行该项查询等各项义务，致使其相 关权益受损的，基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构不承担由此形成的损失或 不利后果。如因央求未得到登记机构的证实而形成的损失，由投资东说念主自行承担。   本基金申购赎回的证实司法适用深圳证券往返所、登记机构的联系规矩和参与 各方联系契约的联系规矩。如深圳证券往返所、中国证券登记结算有限使命公司修 改或更新上述司法并适用于本基金的，则按照新的司法实行，届时基金经管东说念主将发 布公告赐与败露并更新本基金的招募诠释书，无谓召开基金份额持有东说念主大会审议。   本基金申购赎回过程中波及的基金份额、现款替代、现款差额过火他对价的清 算交收适用联系证券往返所、登记机构的联系规矩和参与各方联系契约的联系规 定。如联系证券往返所、中国证券登记结算有限使命公司修改或更新上述司法并适 用于本基金的，则按照新的司法实行，并在招募诠释书中进行更新。   本基金现款申购业务中的现款替代白天实行RTGS交收，白天未完成交收的，日 终统一进行逐笔全额非担保交收；现款赎回业务中的现款替代选拔代收代付处理； 现款申购、赎回业务波及的现款差额和现款替代退补款选拔代收代付处理。   正常情况下，投资者T日提交的现款申购央求受理后，登记机构对ETF申购对应 的份额和现款替代，白天实行RTGS交收，上述份额和现款替代白天未完成交收的， 日终统一进行逐笔全额非担保交收，并将结果发送给基金经管东说念主、申购赎回代理券 商和基金托管东说念主。登记机构在T+2日办理现款差额的算帐，基金经管东说念主与申购赎回 代理券商在T+2日办理现款差额的交收。   投资者T日提交的现款赎回央求受理后，登记机构在T日为投资者办理基金份额 的刊出，对ETF赎回份额实行逐笔全额非担保交收，对ETF赎回的现款替代、申赎的 现款差额及现款替代退补款，实行资金代收代付，并将结果发送给基金经管东说念主、申 购赎回代理券商和基金托管东说念主。正常情况下，登记机构在T+2日办理现款差额的清 算，基金经管东说念主与申购赎回代理券商在T+2日办理现款差额的交收。正常情况下， 赎回现款替代款将自有用赎回央求之日起7个怒放日内划往基金份额持有东说念主账户。       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 如遇本基金主要投资的证券阛阓休市或暂停往返、主要投资的证券阛阓或港股通交 易结算算帐司法变更、往返所或登记机构联系申购赎回往返结算司法发生改变、登 记公司系统故障、往返所或往返阛阓数据传输延伸、通讯系统故障、银行数据交换 系统故障、港股通逐日额度或总额度不及、国度外汇经管联系规矩的限制、基金赎 回数额较大或组合证券内的部分证券因停牌、流动性不及等原因导致无法足额卖出 或其它非基金经管东说念主及基金托管东说念主所能阻抑的要素影响业务处理经由，则赎回现款 替代款的支付时候可相应顺延。在发生基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎 回对价的情形时，赎回现款替代款的支付办法参照基金合同联系要求处理。   如果登记机构和基金经管东说念主在算帐交收时发现不成正常践约的情形，则依据 《业务司法》和参与各方联系契约的联系规矩进行处理。投资东说念主应按照基金合同的 约定和申购赎回代理券商的规矩按时足额支付应付的现款差额、现款替代和现款替 代退补款。因投资东说念主原因导致现款差额、现款替代或现款替代退补款未能按时足额 交收的，基金经管东说念主有权为基金的利益向该投资东说念主追偿并要求其承担由此导致的其 他基金份额持有东说念主或基金资产的损失。   若投资东说念主用以赎回的部分或全部基金份额因被国度有权机关冻结或强制实行导 致不及额的，基金经管东说念主有权指示申购赎回代理券商及登记机构照章进行相应处 置；如该情况导致其他基金份额持有东说念主或基金资产遭受损失的，基金经管东说念主有权代 表其他基金份额持有东说念主或基金资产要求该投资东说念主进行补偿。   如遇港股通联系规矩有变更或本基金投资的香港证券阛阓的往返算帐司法有变 更、基金投资的香港证券阛阓、港股通暂停往返、登记公司系统故障、往返所或交 易阛阓数据传输延伸、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金经管东说念主 及基金托管东说念主所能阻抑的要素影响业务处理经由，则赎回对价的支付时候可相应顺 延。在发生基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回对价的情形时，赎回对价 的支付办法参照基金合同联系要求处理。   基金经管东说念主在不损伤基金份额持有东说念主权益、并不违抗往返所和登记机构联系规 则的情况下可转换上述方法。基金经管东说念主最迟须于新司法入手日前按照《信息败露 办法》的联系规矩在规矩媒介公告。   （五）申购与赎回的数目限制 小申购赎回单元为100万份，基金经管东说念主有权对其进行转换，并在转换前依照联系       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 规矩在规矩媒介赐与公告。 请参见联系公告、申购赎回清单或招募诠释书更新。 金经管东说念主应当采纳设定单一投资东说念主申购份额上限或基金单日净申购比例上限、拒接 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金 经管东说念主基于投资运作与风坎坷抑的需要，可采纳上述措施对基金范畴赐与阻抑。具 体见基金经管东说念主联系公告。 限制。基金经管东说念主必须在养息前依照《信息败露办法》的联系规矩在规矩媒介上公 告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过火用途 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同收效后，在入手办理基金份 额申购或者赎回前且本基金未上市往返的，基金经管东说念主应当至少每周在规矩网站披 露一次基金份额净值和基金份额累计净值。在本基金上市往返后或入手办理基金份 额申购或者赎回后，基金经管东说念主应当在不晚于每个往返/怒放日的次日，通过规矩 网站、基金销售机构网站或者营业网点，败露往返/怒放日的基金份额净值和基金 份额累计净值。遇特殊情况，经履行妥贴方法，不错妥贴延伸揣摸打算或公告。   根据申购赎回清单和投资东说念主申购、赎回的基金份额数额确定。申购对价是指投 资东说念主申购基金份额时应托福的现款替代、现款差额过火他对价。赎回对价是指基金 份额持有东说念主赎回基金份额时，基金经管东说念主应托福给赎回东说念主的现款替代、现款差额及 其他对价。申购赎回清单由基金经管东说念主编制。T日的申购赎回清单在当日深圳证券 往返所开市前公告。 法式收取佣金，其中包含证券往返所、登记机构等收取的联系用度。 反联系法律法例且对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响的情况下对基金份额净 值、申购赎回清单的揣摸打算和公告时候或频率进行养息并提前公告。         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 履行妥贴方法后，可灵通或隔绝东说念主民币之外的其他币种的申购、赎回，联系申赎原 则、方法、用度等业务司法及联系事项届时由基金经管东说念主确定并公告。   （七）申购赎回清单的内容与步地   基金合同收效后，本基金的申购赎回选拔全现款替代，基金经管东说念主代买代卖的 模式，申购对价、赎回对价包括现款替代、现款差额过火他对价。异日在深圳证券 往返所、上海证券往返所和登记机构系统允许的情况下，本基金可选拔港股通标的 股票申购赎回模式，申购对价、赎回对价包括组合证券、现款替代、现款差额过火 他对价。如深圳证券往返所修改或更新申购赎回清单的内容、步地、参数揣摸打算方法 等并适用于本基金的，则按照新的司法实行。   T日申购赎回清单公告内容包括：最小申购赎回单元所对应的申赎现款、组合 证券内各证券数据、现款替代、T日预估现款差额、T-1日现款差额、T-1日基金份 额净值、T-1日最小申购赎回单元资产净值、申购份额上限和赎回份额上限过火他 联系内容。   “申赎现款”不属于组合成份证券，是为了便于登记机构的算帐交收安排，在 申购赎回清单中加多的虚构证券。“申赎现款”的现款替代象征为“必须”，但含 义与组合成份证券的必须现款替代不同，“申赎现款”的申购替代金额为最小申购 单元所对应的成份证券的必须现款替代与不错现款替代金额之和，赎回替代金额固 定为0。   组合证券是指基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公告最 小申购赎回单元所对应的各成份证券称号、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募诠释书的规矩，用 于替代本基金组合证券中全部或部分证券的一定数目的现款。   （1）现款替代分为2种类型：不错现款替代（象征为“允许”）和必须现款替 代（象征为“必须”）。   不错现款替代是指在投资东说念主申购、赎回基金份额时，允许使用现款算作全部或        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 部分该成份证券的替代，替代金额按代理买卖原则确定。   必须现款替代是指在投资东说念主申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使用现款 算作替代，采纳固定替代金额。   （2）不错现款替代   ①申购替代金额   申购时，对于不错现款替代的证券，替代金额的揣摸打算公式为：替代金额=证券 数目×该证券经除权养息的T-1日收盘价×T-1日估值汇率×（1＋现款替代溢价比 例）。   如果T-1日无收盘价的，取T-1日前的最新收盘价。“现款替代溢价比例”也称 “现款替代保证金率”。收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券， 基金的实践买入价钱（或证券实践结算价钱）加上联系往返用度后与申购时证券的 参考收盘价可能有所各异。为便于操作，基金经管东说念主在申购赎回清单中预先确定现 金替代溢价比例，并据此收取替代金额。基金经管东说念主不错根据阛阓情况和实践需要 养息现款替代溢价比例，具体的现款替代溢价比例以申购赎回清单公告为准。申购 时，如果预先收取的金额高于基金买入证券的实践成本（或证券实践结算成本）， 则基金经管东说念主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金买入证券的实践 成本（或证券实践结算成本），则基金经管东说念主将向投资者收取欠缺的差额。   ②申购替代金额的处理方法   对于证实得胜的T日现款申购央求，T日（指怒放日）内基金经管东说念主根据申购规 模进行组合证券的代理买入，正常情况下代理买入在T日（指怒放日）完成。基金 经管东说念主有权根据基金投资的需要自主决定不买入部分被替代证券，或者不进行任何 买入证券的操作。T日（指怒放日）日终，基金经管东说念主根据所购入的被替代证券的 实践单元购入成本（包括买入价钱与联系用度，折算为东说念主民币）和未买入的被替代 证券的T日（指怒放日）收盘价（折算为东说念主民币，折算汇率选拔本日的估值汇率；T 日（指怒放日）在证券往返所无往返的，取最近往返日的收盘价；往返日无收盘价 的，取终末成交价）揣摸打算被替代证券的单元结算成本，在此基础上根据替代证券数 量和申购现款替代金额确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项。正常情况 下，T+5日（指怒放日）内基金经管东说念主将应退款或补款与联系申购赎回代理券商办 理交收。若发生特殊情况，基金经管东说念主不错对以上交收日历进行相应养息。   如遇港股通临时停市、港股通往返逐日额度或总额度不及等特殊情况，组合证       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 券的代理买入及结算价钱可次序顺延至下一港股通往返日直至往返正常。如遇证券 耐久停牌、流动性不及等可能导致收盘价或终末成交价不公允的特殊情况，可参照 证券的估值价钱，对结算价钱进行养息，如果基金经管东说念主以为该证券复牌后的价钱 可能存在较大波动，且可能对基金资产净值产生较大影响，为了更好地珍贵持有东说念主 利益，该证券对应的现款替代款的算帐交收可在其复牌后按照实践往返成本办理。 在此期间若该证券发生除息、送股（转增）、配股等远程权益变动，则进行相应调 整。   ③赎回对应的替代金额   赎回时，对于不错现款替代的证券，替代金额为扣除联系用度后的该证券的卖 出价值（或证券实践结算价值）。   ④赎回替代金额的处理方法   对于证实得胜的T日赎回央求，T日（指怒放日）内基金经管东说念主根据赎回范畴进 行组合证券的代理卖出，正常情况下代理卖出在T日（指怒放日）完成。基金经管 东说念主有权根据基金投资的需要自主决定不卖出部分被替代证券，或者不进行任何卖出 证券的操作。T日（指怒放日）日终，基金经管东说念主根据所卖出的被替代证券的实践 单元卖出金额（扣除联系用度）和未卖出的被替代证券的T日（指怒放日）收盘价 （折算为东说念主民币，折算汇率选拔本日的估值汇率；被替代证券T日（指怒放日）在 证券往返所无往返的，取最近往返日的收盘价；往返日无收盘价的，取终末成交 价）揣摸打算被替代证券的单元结算金额，在此基础上根据替代证券数目确定赎回替代 金额。正常情况下，T+7日（指怒放日）内基金经管东说念主将应支付的赎回替代金额与 联系申购赎回代理券商办理交收。若发生特殊情况，基金经管东说念主不错对以上交收日 期进行相应养息。   如遇港股通临时停市等特殊情况，组合证券的代理卖出及结算价钱可次序顺延 至下一港股通往返日直至往返正常。如遇证券耐久停牌、流动性不及等可能导致收 盘价或终末成交价不公允的特殊情况，可参照证券的估值价钱，对结算价钱进行调 整，如果基金经管东说念主以为该证券复牌后的价钱可能存在较大波动，且可能对基金资 产净值产生较大影响，为了更好地珍贵持有东说念主利益，该证券对应的现款替代款的清 算交收可在其复牌后按照实践往返成本办理。在此期间若该证券发生除息、送股 （转增）、配股等远程权益变动，则进行相应养息。   异日如港股通的往返、结算司法发生改变，或深圳证券往返所、登记机构ETF        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 申购赎回往返结算司法发生改变，或基金经管东说念主与基金托管东说念主之间的结算联系安排 发生改变，基金经管东说念主可对上述现款替代处理司法进行养息，并按规矩公告。基金 经管东说念主可根据运作情况养息代理申赎投资者买券卖券的联系司法并按规矩公告。   （3）必须现款替代   ①适用情形：必须现款替代的证券一般是由于标的指数养息，行将被剔除的成 份证券；或因法律法例限制投资的成份证券；或基金经管东说念主出于保护持有东说念主利益等 原因以为有必要实行必须现款替代的成份证券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金经管东说念主将在申购赎回清单中公告 替代的一定数目的现款。必须替代金额的揣摸打算方法为申购赎回清单中该成份证券的 数目、经除权养息的T-1日收盘价（如果T-1日无收盘价的，取T-1日前的最新收盘 价）以及T-1日估值汇率的乘积之和。   深圳证券往返所、登记机构可因包括但不限于本领系统等情况，对算帐交收与 登记的办理时候、方式等进行养息。本基金经管东说念主将依据届时的联系养息进行现款 替代联系内容的算帐交收办理时候、方式的养息。本基金经管东说念主将在实施日前按规 定在规矩媒介公告。   预估现款差额是指为便于揣摸打算基金份额参考净值及申购赎回代理券商预先冻结 央求申购赎回的投资者的相应资金，由基金经管东说念主揣摸打算的现款数额。   T日申购赎回清单中公告T日预估现款差额。预估现款差额的揣摸打算公式为：T日 预估现款差额＝T-1日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必须 现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中各不错现款替代成份证券的数目与 相应证券养息后T日开盘参考价以及T-1日估值汇率的乘积之和）   其中，该证券养息后T日开盘参考价主要根据中证指数有限公司提供的标的指 数成份证券的养息后开盘参考价确定。另外，若T日为基金分红的除息日，则揣摸打算 公式中的“T-1日最小申购赎回单元的基金资产净值”需已扣减相应的收益分配数 额；若T日为基金最小申购赎回单元养息收效日，则揣摸打算公式中的“T-1日最小申购 赎回单元的基金资产净值”需根据养息前后最小申购赎回单元按联系司法养息。预 估现款差额的数值可能为正、为负或为零。   T日现款差额在T+1日的申购赎回清单中公告，其揣摸打算公式为：            银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   T日现款差额＝T日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必须 现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中不错用现款替代的成份证券的数 量、T日收盘价以及T日估值汇率的乘积之和）   T日投资者申购、赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现款差额进行资金的 算帐交收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正 数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投 资者将根据其申购的基金份额取得相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额为正 数，则投资者将根据其赎回的基金份额取得相应的现款，如现款差额为负数，则投 资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。   申购份额上限是指当日可接受的申购总份额。如果投资者的申购央求接受后将 使当日申购总份额逾越申购份额上限，则投资者的申购央求失败。   赎回份额上限是指当日可接受的赎回总份额。如果投资者的赎回央求接受后将 使当日赎回总份额逾越赎回份额上限，则投资者的赎回央求失败。   申购赎回清单的步地例如如下： 最新公告日历                      XXXX-XX-XX                             银华中证港股通消耗主题往返型怒放式 基金称号                             指数证券投资基金 基金经管公司称号                    银华基金经管股份有限公司 基金代码                        ****** 标的指数代码                      ****** 基金类型                        ******   T-1日信息 现款差额（单元：元）                  XXXX.XX 最小申购赎回单元资产净值（单元：                             XXXX.XX 元） 基金份额净值（单元：元）                X.XXXX   T日信息内容   预估现款差额（单元：元）：                        XXXX.XX     不错现款替代比例上限：                          XX%        是否需要公布 IOPV：                      是       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)  最小申购赎回单元（单元：份）：                    XX 最小申购赎回单元现款红利（单元：                                    X.XX        元）：   全部申购赎回组合证券只数：                     XX      是否怒放申购：                        是      是否怒放赎回：                        是   本日净申购的基金份额上限：                     XX   本日净赎回的基金份额上限：                     XX 单个证券账户本日净申购的基金份额上                                    XXXX         限： 单个证券账户本日净赎回的基金份额上                                    XXXX         限：  本日累计可申购的基金份额上限：                   XXXX  本日累计可赎回的基金份额上限：                   XXXX 单个证券账户本日累计可申购的基金份                                    XXXX        额上限： 单个证券账户本日累计可赎回的基金份                                    XXXX        额上限：   成份股信息内容                 申购现 赎回现 证券代 证券简 股份数 现款替 金替代 金替代 申购替 赎回替 挂牌市  码   称   量  代象征 溢价比 折价比 代金额 代金额  场                  例   例   申购赎回清单的具体内容与步地以深圳证券往返所届时规矩为准。基金经管东说念主 有权根据业务需要对申购赎回清单的步地进行修改。   （八）拒接或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东说念主可拒接或暂停接受投资东说念主的申购央求： 资东说念主的申购央求；当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 阛阓价钱且选拔估值本领仍导致公允价值存在环节不确定性时，经与基金托管东说念主协 商证实后，基金经管东说念主应当采纳暂停接受基金申购央求的措施。 时停市、外汇阛阓临时停市，导致基金经管东说念主无法揣摸打算当日基金资产净值或者无法 办理申购业务或者无法进行证券往返。       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 中配置申购份额上限，如果一笔新的申购央求被证实得胜，会使本基金当日央求份 额逾越申购赎回清单中规矩的申购份额上限时，该笔申购央求将被拒接。 价钱发生大幅波动，或其他可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现有基 金份额持有东说念主利益的情形。 申购。 购，或者指数编制机构、联系证券往返所等因相当情况使申购赎回清单无法编制或 编制欠妥。上述相当情况指基金经管东说念主无法料到并不可阻抑的情形，包括但不限于 系统故障、收集故障、通讯故障、电力故障、数据舛误等。 清单编制舛误或开市后发现基金份额参考净值揣摸打算舛误。 能影响本基金投资运作，或可能导致基金经管东说念主无法正常估值时。 等相当情形时。  发生上述除第4项、第5项之外的暂停申购情形之一且基金经管东说念主决定暂停接受 投资东说念主申购央求时，基金经管东说念主应当根据联系规矩在规矩媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资东说念主的申购央求被全部或部分拒接的，被拒接的申购对价将退还给投资 东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金经管东说念主应实时复原申购业务的办理。  （九）暂停赎回或降速支付赎回对价的情形  发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回对 价：       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 资东说念主的赎回央求或降速支付赎回对价。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产 出现无可参考的活跃阛阓价钱且选拔估值本领仍导致公允价值存在环节不确定性 时，经与基金托管东说念主协商证实后，基金经管东说念主应当采纳降速支付赎回对价或暂停接 受基金赎回央求的措施。 市、外汇阛阓临时停市，导致基金经管东说念主无法揣摸打算当日基金资产净值或者无法办理 赎回业务或者无法进行证券往返。 回，或者指数编制机构、联系证券往返所等因相当情况使申购赎回清单无法编制或 编制欠妥。上述相当情况指基金经管东说念主无法料到并不可阻抑的情形，包括但不限于 系统故障、收集故障、通讯故障、电力故障、数据舛误等。 清单编制舛误或开市后发现基金份额参考净值揣摸打算舛误。 笔新的赎回央求被证实得胜，会使本基金当日赎回份额逾越申购赎回清单中规矩的 赎回份额上限时，该笔赎回央求将被拒接。 额持有东说念主利益的情形时。 除第6项之外的暂停赎回情形之一且基金经管东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回对价 时，基金经管东说念主应按规矩报中国证监会备案，基金经管东说念主应当根据联系规矩在规矩 媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况排斥时，基金经管东说念主应实时复原赎回 业务的办理，并依照联系规矩在规矩媒介公告。   （十）其它申购赎回方式 的情况下，养息基金申购赎回方式或申购、赎回对价组成，并提前公告。 行集合申购，在履行妥贴方法后，在不损伤基金份额持有东说念主利益的前提下，基金管 理东说念主有权制定联系司法。具体以基金经管东说念主届时公告为准。       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 新的申购、赎回方式，联系适用条件、业务办理时候、业务司法、原则、用度等相 关事项于新的申购、赎回方式入手前赐与公告。 面寄托代理契约。  （十一）基金份额的转让  在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东说念主可受理基金份额持有东说念主通过 中国证监会认同的证券往返所之外的往返步地或者往返方式进行份额转让的央求并 由登记机构办理基金份额的过户登记。基金经管东说念主拟受理基金份额转让业务的，将 提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金经管东说念主公告的业务司法办理基金份额转让业 务。  （十二）基金的转托管、非往返过户、冻结息争冻等其他业务基金登记机构可 依据其业务司法，受理基金份额的转托管、非往返过户、冻结与解冻等业务，并收 取一定的手续用度。  （十三）麇集基金的特殊申购  若基金经管东说念主推出以本基金为宗旨ETF的麇集基金，本基金可根据实践情况需 要向本基金的麇集基金灵通特殊申购，不收取申购用度。  在本基金怒放日常申购赎回，麇集基金不错用现款特殊申购本基金基金份额， 申购价钱以特殊申购日的基金份额净值为基准揣摸打算，不收取申购用度。  （十四）在不违反联系法律法例规矩和基金合同约定且对基金份额持有东说念主利益 无本质性不利影响的前提下，基金经管东说念主不错与基金托管东说念主协商一致并在履行联系 方法后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和养息，或者办理基金份 额质押等联系业务，并提前公告。  （十五）基金算帐交收与登记模式的养息或新增  若深圳证券往返所和中国证券登记结算有限使命公司针对往返型怒放式指数证 券投资基金修改现有的算帐交收与登记模式或推出新的算帐交收与登记模式并引入 新的申购、赎回方式，本基金经管东说念主有权养息本基金的算帐交收与登记模式及申 购、赎回方式，或新增本基金的算帐交收与登记模式并引入新的申购、赎回方式， 届时将发布公告赐与败露并对本基金的招募诠释书赐与更新，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)                   十一、基金的投资   （一）投资宗旨   本基金选拔被迫指数化投资，风雅追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪误差 最小化。   （二）投资范围   本基金投资于标的指数成份股、备选成份股、照章刊行上市的其他港股通标的 股票、国内照章刊行上市的股票（包含主板股票、创业板股票、存托凭证过火他经 中国证监会核准或注册上市的股票）、债券资产（包括国债、金融债券、企业债 券、公司债券、次级债券、可调换公司债券、分离往返可转债、央行单据、短期融 资券、超短期融资券、地方政府债、中期单据、可交换债券以过火他中国证监会允 许投资的债券）、银行进款（包括银行如期进款、契约进款）、资产支援证券、债券 回购、同行存单、现款、金融养殖品（包括股指期货、股票期权）以及法律法例或 中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须相宜中国证监会联系规矩。   本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产净值的 期权合约需缴纳的往返保证金后，应当保持不低于往返保证金一倍的现款，其中， 现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等，因法律法例的规矩而受限制 的情形除外。   本基金不错根据联系法律法例，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投资 效率及进行风险经管。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行妥贴程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律法例或监管机构 的联系规矩实行。   （三）投资策略   本基金主要采纳完全复制法追踪标的指数，即完全按照标的指数的成份股组成 过火权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股过火权重的变动而进行相 应养息。       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   当预期成份股发生养息和成份股发生配股、增发、分红、耐久停牌等步履时， 或因基金的申购和赎回等对本基金追踪标的指数的后果可能带来影响时，或因某些 特殊情况导致流动性不实时，或其他原因导致无法有用复制和追踪标的指数时，基 金司理将配合使用其他合理的投资方法算作完全复制法的补充，构建本基金实践的 投资组合，以追求尽可能迫临标的指数的阐发，有用阻抑追踪误差。本基金将根据 阛阓情况，结合教悔判断，轮廓研究联系性、估值、流动性等要素挑选标的指数中 其他成份股或备选成份股进行替代，以期在规矩的风险承受阻抑内，尽量缩小追踪 误差。   在本基金运作过程中，如本基金标的指数成份股发生明显负面事件面对退市风 险，且指数编制机构暂未作念出养息的，基金经管东说念主按照基金份额持有东说念主利益优先的 原则，在履行里面决策方法后，通过成份股替代等方式对子系指数成份股进行调 整。   在正常阛阓情况下，本基金力求竣事日均追踪偏离度的皆备值不逾越0.35%， 年追踪误差不逾越4%。如因指数编制司法养息或其他要素导致追踪偏离度和追踪误 差逾越上述范围，基金经管东说念主应采纳合理措施幸免追踪偏离度和追踪误差进一步扩 大。   为提高投资效率，使得基金的投资组合更风雅地追踪标的指数，更好地竣事本 基金的投资宗旨，在法律法例许可时，本基金可投资于经中国证监会允许的股票期 权、股指期货。   本基金投资股指期货主要遵从有用经管投资策略，根据风险经管原则，以套期 保值为目的，对冲某些成份股的特殊突发风险和某些特殊情况下的流动性风险，同 时，力求利用股指期货的杠杆作用，镌汰股票仓位正常养息的往返成本和追踪误 差，达到有用追踪标的指数的目的。   本基金将按照风险经管的原则，以套期保值为目的，参与股票期权往返。本基 金将结合投资宗旨、比例限制、风险收益特征以及法律法例的联系限制和要求，确 定参与股票期权往返的投资时机和投资比例。   本基金通过深入分析宏不雅经济数据、货币政策和利率变化趋势以及不同类属的 收益率水平、流动性和信用风险等要素的基础上，构建债券投资组合。本基金运用       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 久期阻抑策略、期限结构配置策略、类属配置策略、骑乘策略、杠杆放大策略等多 种策略进行债券投资。在保持久期匹配的情况下，尽可能提高闲置资金的收益率。  可调换公司债券等投资品种通过赋予债券投资者某种期权的形势，兼具债券属 性与权益属性，风险收益特征愈加特有，相应的投资策略纯真各类。本基金将充分 利用该类投资品种的特性，研究挖掘其投资价值，债券价值方面轮廓研究票面利 率、久期、信用天赋、刊行主体财务景色、行业特征及公司治理等要素；权益价值 方面通过对可调换公司债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利武艺及预 期、短期题材特征等。此外，还需结合对含权要求的研究，以养殖品量化视角轮廓 判断内含的期权价值。  可交换债券与可调换公司债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新 发的股票，而是刊行东说念主理有的其他上市公司的股票。可交换债券相似具有债券属性 和权益属性，其中债券属性与可调换公司债券相易，即弃取持有可交换债券至到期 以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需关详细标公司的股票价值 以及刊行东说念主算作推进的换股意愿等。本基金将通过对宗旨公司股票的投资价值、可 交换债券的债券价值、以及要求带来的期权价值等轮廓分析，进行投资决策。  本基金将深入分析资产支援证券的阛阓利率、刊行要求、支援资产的组成及质 量、提前偿还率、风险补偿收益和阛阓流动性等基本面要素，揣摸资产违约风险和 提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支援证券的本金偿还 和利息收益的现款流过程，赞助选拔蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估其内在 价值。  为更好的竣事投资宗旨，在加强风险注重并顺从审慎性原则的前提下，本基金 可根据投资经管的需要参与融资及转融通证券出借业务。本基金将在分析阛阓情 况、投资者类型与结构、基金历史申赎情况及出借证券流动秉性况等要素的基础 上，合理确定出借证券的范围、证券出借平均剩余期限和出借证券在基金资产中的 占比。  本基金在轮廓研究预期收益、风险、流动性等要素的基础上，根据审慎原则合          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 理参与存托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪误差的最 小化。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产 净值的90%，且不低于非现款基金资产的80%；   （2）本基金投入天下银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得逾越基金 资产净值的40%；投入天下银行间同行阛阓进行债券回购的最耐久限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （3）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （4）本基金总资产不逾越净资产的140%；   （5）本基金参与股指期货往返，需遵从以下投资比例限制：在职何往返日日 终，持有的买入股指期货合约价值，不得逾越基金资产净值的10%；在职何往返日 日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值 的100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资 产支援证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职何往返日日终，持有 的卖出股指期货合约价值不得逾越基金持有的股票总市值的20%；基金所持有的股 票市值和买入、卖出股指期货合约价值，系数（轧差揣摸打算）应当相宜基金合同对于 股票投资比例的联系约定；在职何往返日内往返（不包括平仓）的股指期货合约的 成交金额不得逾越上一往返日基金资产净值的20%。   若本基金投资股指期货，本基金经管东说念主应当按照中国金融期货往返所要求的内 容、步地与时限向往返所申报所往返和持有的卖出期货合约情况、往返目的及对应 的证券资产情况等；   （6）本基金投资于合并原始权益东说念主的各类资产支援证券的比例，不得逾越基 金资产净值的10%；本基金持有的全部资产支援证券，其市值不得逾越基金资产净 值的20%；   （7）本基金持有的合并（指合并信用级别）资产支援证券的比例，不得逾越 该资产支援证券范畴的10%；本基金经管东说念主经管的全部基金投资于合并原始权益东说念主          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 的各类资产支援证券，不得逾越其各类资产支援证券系数范畴的10%；   （8）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支援证券。基 金持有资产支援证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资法式，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得逾越基金资产净值的 素致使基金不相宜该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （10）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往返敌手 开展逆回购往返的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （11）本基金参与融资的，每个往返日日终，本基金持有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的95%；   （12）本基金参与转融通证券出借业务的，应当相宜下列要求： 借期限在10个往返日以上的出借证券纳入《流动性风险经管规矩》所述流动性受限 证券的范围； 揣摸打算；   （13）本基金参与股票期权往返，需顺从下列投资比例限制：   因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得逾越基金资产净值的 的，应持有合约行权所需的全额现款或往返所司法认同的可冲抵股票期权保证金的 现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得逾越基金资产净值的20%。其中，合 约面值按照行权价乘以合约乘数揣摸打算；基金投资股票期权相宜基金合同约定的比例 限制（如股票仓位、个股占比等）、投资宗旨和风险收益特征；   （14）每个往返日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的往返保证 金后，应当保持不低于往返保证金一倍的现款，其中，现款不包括结算备付金、存        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 出保证金和应收申购款等；   （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往返的股票实行，与境内 上市往返的股票合并揣摸打算；   （16）法律法例、基金合同规矩的其他比例限制。   除上述（8）、（9）、（10）、（12）、（14）项情形之外，因证券、期货阛阓波动、 证券刊行东说念主合并、基金范畴变动、标的指数成份股养息或价钱变化、标的指数成份 股流动性限制或港股通额度已满等基金经管东说念主之外的要素致使基金投资比例不相宜 上述规矩投资比例的，基金经管东说念主应当在可养息之日起10个港股通往返日内进行调 整，但中国证监会规矩的特殊情形除外。因证券阛阓波动、上市公司合并、基金规 模变动等基金经管东说念主之外的要素致使基金投资不相宜上述第（12）条规矩的，基金 经管东说念主不得新增出借业务。法律法例另有规矩的，从其规矩。   基金经管东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起入手。   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金经管东说念主在履行妥贴程 序后，可相应养息投资比例限制规矩。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金经管东说念主在履行妥贴方法后，则本基金投资不再受联系限制。   为珍贵基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往返、控制证券往返价钱过火他不正派的证券往返行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩遮盖的其他行径。如法律法例或监管 部门取消或变更上述遮盖性规矩，如适用本基金，则基金经管东说念主在履行妥贴方法 后，本基金投资不再受联系限制，或以变更后的规矩为准。基金经管东说念主运用基金财 产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过火控股推进、实践阻抑东说念主或者与其有环节强横关 系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他环节关联往返的，应       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 当相宜基金的投资宗旨和投资策略，遵从基金份额持有东说念主利益优先原则，注厚利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公正合理价钱实行。联系往返 必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与败露。环节关联往返应提交基 金经管东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金经管东说念主董事会应 至少每半年对关联往返事项进行审查。   （五）功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为经估值汇率养息的标的指数收益率。本基金标的指数 为中证港股通消耗主题指数。中证港股通消耗主题指数由中证指数有限公司发布， 中证港股通消耗主题指数从港股通证券范围内考中流动性较好、市值较大的50只须 费主题联系证券算作指数样本，以反应港股通内消耗类上市公司证券的举座阐发。 本基金以中证港股通消耗主题指数为标的指数，投资于标的指数成份股及备选成份 股的资产比例不低于基金资产净值的90%，选用以上指数算作本基金的功绩相比基 准不错有用评估本基金投资组合功绩，反应本基金的格调特性。   异日若出现标的指数不相宜要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外 的要素致使标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东说念主应当自该情形发生之日起十个作事日向中国证监会申报并提倡惩处决策，如更 换基金标的指数、调换运作方式，与其他基金合并、或者隔绝基金合同等，并在6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决，基金份额持有东说念主大会未得胜召开或就上 述事项表决未通过的，基金合同隔绝。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至惩处决策确如期间，基金经管东说念主 应按照指数编制机构提供的最近一个往返日的指数信息遵从基金份额持有东说念主利益优 先原则支撑基金投资运作。   （六）风险收益特征   本基金属股票型基金，预期风险与预期收益水平高于债券型基金及货币阛阓基 金。本基金为指数型基金，主要选拔完全复制法追踪标的指数的阐发，具有与标的 指数相似的风险收益特征。   本基金将投资港股通标的股票，需承担汇率风险，港股通机制下因投资环境、 投资标的、阛阓轨制以及往返司法等各异带来的特有风险。   （七）基金经管东说念主代表基金期骗推进或债权东说念主权利的处理原则及方法           银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 基金份额持有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。    （八）投资组合申报    基金经管东说念主的董事会及董事保证本申报所载贵寓不存在乌有纪录、误导性述说 或环节遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和齐全性承担个别及连带使命。    基金托管东说念主中国工商银行股份有限公司根据基金合同规矩复核了本申报中的财 务方针、净值阐发和投资组合申报等内容，保证复核内容不存在乌有纪录、误导性 述说或者环节遗漏。    本投资组合申报所载数据升天2023年12月31日（财务数据未经审计）                                               占基金总资产的比  序号           神气               金额（元）                                                 例（%）       其中：股票                    167，110，607.38        96.49       其中：债券                                 -            -       资产支援证券                                -            -       其中：买断式回购的买入返售                                             -            -       金融资产    注：1、股票投资含可退替代款估值升值。2、本基金本申报期末通过港股通交 易机制投资的港股公允价值为东说念主民币167，110，607.38元，占期末净值比例为            银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   注：本基金本申报期末未持有指数投资境内股票。   注：本基金本申报期末未持有积极投资境内股票。      行业类别          公允价值（东说念主民币）                 占基金资产净值比例（%） 基础材料                                     -               - 消耗者非必需品                     88，359，058.10             51.93 消耗者常用品                      25，426，789.63             14.95 动力                                       -               - 金融                                       -               - 医疗保健                                     -               - 工业                           7，589，139.39              4.46 信息本领                        13，362，395.15              7.85 电敬佩务                        32，373，225.11             19.03 公用行状                                     -               - 地产建筑业                                    -               - 系数               167，110，607.38                       98.22 投资明细        股票代              数目                    占基金资产净值比例 序号             股票称号            公允价值（元）          码              （股）                      （%） 投资明细          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)     注：本基金本申报期末未持有积极投资股票。     注：本基金本申报期末未持有债券。     注：本基金本申报期末未持有债券。 投资明细     注：本基金本申报期末未持有资产支援证券。 细     注：本基金本申报期末未持有贵金属。     注：本基金本申报期末未持有权证。     注：本基金本申报期末未持有股指期货。     本基金在本申报期未投资股指期货。     本基金在本申报期未投资国债期货。     注：本基金本申报期末未持有国债期货。     本基金在本申报期未投资国债期货。 查，或在申报编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案探询，或在报 告编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形。           银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规矩的备选股票库之外的情形。 序号        称号                     金额（元）  注：本基金本申报期末未持有处于转股期的可调换债券。  申报期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的诠释  注：本基金本申报期末指数投资前十名股票中不存在流通受限的情况。  申报期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的诠释  注：本基金本申报期末未持有积极投资股票。  由于四舍五入的原因，比例的分项之和与系数可能有各异。             银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)                           十二、基金的功绩    基金经管东说念主依照恪称职守、浑厚信用、严慎勤奋的原则经管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其异日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募诠释书。    本基金份额净值增长率与功绩相比基准收益率相比表；                                  功绩相比                       净值增长                 净值增长率      功绩相比基 基准收益      阶段               率法式差            ①-③                     ②-④                   ①        准收益率③ 率法式差                         ②                                    ④ （基金合同收效                 -19.33%   1.58%    -15.99%   1.70%   -3.34%   -0.12% 日）至 2021 年 12 月 31 日 （基金合同收效                 -46.09%   2.04%    -45.21%   2.10%   -0.88%   -0.06% 日）至 2023 年 12 月 31 日       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)                十三、基金的财产  （一）基金资产总值  基金资产总值是指购买的各类证券及单据价值、股指期货合约、期权合约、银 行进款本息、基金应收的款项过火他其他投资所形成的价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管东说念主根据联系法律法例、表大肆文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相独处。  （四）基金财产的防守和贬责  本基金财产独处于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主防守。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和基金合同的规矩贬责外，基金财产不得被贬责。  基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章闭幕、被照章拔除或者被照章宣告歇业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实行。       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)               十四、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券、期货往返所的往返日以及国度法律法例 规矩需要对外败露基金净值的非往返日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、股票期权合约、债券和银行进款本息、应 收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金经管东说念主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业司帐 准则》、监管部门联系规矩。 报价的，除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加养息地应用于该资产或负 债的公允价值计量。估值日无报价且最近往返日后未发生影响公允价值计量的环节 事件的，应选拔最近往返日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日或最近交 易日的报价不成信得过反应公允价值的，应付报价进行养息，确定公允价值。   与上述投资品种相易，但具有不同特征的，应以相易资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值本领中研究不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制算作特征 研究。此外，基金经管东说念主不应试虑因其多量持有联系资产或欠债所产生的溢价或折 价。 用数据和其他信息支援的估值本领确定公允价值。选拔估值本领确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，只要在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （四）估值方法   （1）往返所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往返所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无往返的，且最近往返日后经济环境未发生环节变化         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的环节事件的，以最近往返日的市价（收盘 价）估值；如最近往返日后经济环境发生了环节变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的环节事件的，可参考近似投资品种的现行市价及环节变化要素，养息最近交 易市价，确定公允价值；   （2）往返所上市实行净价往返的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值，估值日莫得往返的，且最近往返日后经济环境未发生环节 变化，按最近往返日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近 往返日后经济环境发生了环节变化的，可参考近似投资品种的现行市价及环节变化 要素，养息最近往返市价，确定公允价值；   （3）往返所上市未实行净价往返的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得往返的，且最近往返日后经济环境未发生环节变 化，按最近往返日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近往返 日后经济环境发生了环节变化的，可参考近似投资品种的现行市价及环节变化因 素，养息最近往返市价，确定公允价值；   （4）往返所上市不存在活跃阛阓的有价证券，选拔估值本领确定公允价值。 往返所上市的资产支援证券，选拔估值本领确定公允价值，在估值本领难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。   （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往返的股票实行。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券往返所挂牌的 合并股票的估值方法估值；该日无往返的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票和债券，选拔估值本领确定公允价值，在估 值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）流通受限的股票，包括非公开刊行股票、初度公开刊行股票时公司推进 公开发售股份、通过巨额往返取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上 市、回购往返中的质押券等流通受限股票），按监管机构或行业协会联系规矩确定 公允价值。          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 方估值机构提供的价钱数据估值。 估值。 应付利息。 息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 估值当日无结算价，且最近往返日后经济环境未发生环节变化的，选拔最近往返日 结算价估值。 的联系规矩进行估值。 机构公布的港币对东说念主民币的中间价为准。 经管东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 国度最新规矩估值。  如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、方法 及联系法律法例的规矩或者未能充分珍贵基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商惩处，以约定的方法、方法和联系法律法例的规矩进 行估值，以珍贵基金份额持有东说念主的利益。  根据联系法律法例，基金资产净值揣摸打算、基金份额净值揣摸打算和基金司帐核算的 义务由基金经管东说念主承担。本基金的基金司帐使命方由基金经管东说念主担任，因此，就与 本基金联系的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分策动后，仍无法达成一致 的观点，按照基金经管东说念主对基金净值信息的揣摸打算结果对外赐与公布。  （五）估值方法        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 的余额数目揣摸打算，精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入。基金经管东说念主不错设 立大额赎回情形下的净值精度救急养息机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金经管东说念主每个估值日揣摸打算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东说念主复 核，并按规矩公告。如遇特殊情况，经履行妥贴方法，不错妥贴延伸揣摸打算或公告。 基金合同的规矩暂停估值时除外。基金经管东说念主每个估值日对基金资产估值后，将拟 公告的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管 东说念主按约定对外公布。   （六）估值舛误的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后4位以内（含第4位）发生估值舛误时， 视为基金份额净值舛误。   由于一方当事东说念主提供的信息舛误，另一方当事东说念主在采纳了必要合理的措施后仍 不成发现该舛误，进而导致基金资产净值揣摸打算舛误形成投资东说念主或基金的损失，以及 由此形成以后往返日基金资产净值揣摸打算顺延舛误而引起的投资东说念主或基金的损失，由 提供舛误信息确当事东说念主一方负责补偿。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的罪状形成估值舛误，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪状的责 任东说念主应当对由于该估值舛误遭受损不当事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述“估 值舛误处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值舛误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 揣摸打算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛误已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛误使命方应实时 和洽各方，实时进行更正，因更正估值舛误发生的用度由估值舛误使命方承担；由 于估值舛误使命方未实时更正已产生的估值舛误，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误使命方对平直损失承担补偿使命；若估值舛误使命方如故积极和洽，何况有协助 义务确当事东说念主有实足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 舛误使命方应付更正的情况向联系当事东说念主进行证实，确保估值舛误已得到更正。   （2）估值舛误的使命方对子系当事东说念主的平直损失负责，不合蜿蜒损失负责， 何况仅对估值舛误的联系平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛误而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛误使命方仍应付估值舛误负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值舛误使命方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东说念主享 有要求托福欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东说念主如故将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其如故取得的补偿额加上如故取得的欠妥得利返还的 总和逾越其实践损失的差额部分支付给估值舛误使命方。   （4）估值舛误养息选拔尽量复原至假定未发生估值舛误的正确情形的方式。   估值舛误被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的方法如下：   （1）查明估值舛误发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值舛误发生的 原因确定估值舛误的使命方；   （2）根据估值舛误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛误形成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛误的使命方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值舛误处理的方法，需要修改基金登记机构往返数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛误的更正向联系当事东说念主进行证实。   （1）基金份额净值揣摸打算出现舛误时，基金经管东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并采纳合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）舛误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；舛误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金经管东说念主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。基金托管 东说念主发现基金份额净值计价出现环节舛误或者估值出现环节偏离的，应当辅导基金管 理东说念主照章履行败露和申报义务。       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   （七）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 选拔估值本领仍导致公允价值存在环节不确定性时，经与基金托管东说念主协商证实后， 基金经管东说念主应当暂停估值；   （八）基金资产净值、基金份额净值的证实   基金资产净值和基金份额净值由基金经管东说念主负责揣摸打算，基金托管东说念主负责进行复 核。基金经管东说念主应于每个怒放日往返收尾后揣摸打算当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值揣摸打算结果复核证实后发送给基金经管 东说念主，由基金经管东说念主对基金份额净值赐与公布。   （九）特殊情况的处理 不算作基金资产估值舛误处理。 场、证券/期货经纪机构考中三方估值机构、指数编制机构发送的数据舛误等，基 金经管东说念主和基金托管东说念主诚然如故采纳必要、妥贴、合理的措施进行查验，但未能发 现舛误的，由此形成的基金资产估值舛误，基金经管东说念主和基金托管东说念主免除补偿责 任。但基金经管东说念主、基金托管东说念主应当积极采纳必要的措施排斥或舒缓由此形成的影 响。        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)               十五、基金的收益与分配   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指升天收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   （三）基金收益分配原则 金上市前一日基金份额净值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算，则以 基金份额折算日为入手日再行揣摸打算）；标的指数同期增长率（经估值汇率养息）为 收益评价日标的指数收盘值与基金上市前一日标的指数收盘值之比减去1乘以100% （期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为入手日再行揣摸打算）； 率（经估值汇率养息）为原则进行收益分配。基于本基金的性质和特性，本基金收 益分配不须以弥补浮动牺牲为前提，收益分配后有可能使除息后的基金份额净值低 于面值； 金经管东说念主根据上述原则确定，若《基金合同》收效不悦3个月可不进行收益分配； 定。   在不违反法律法例规矩且对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响的前提下，按 照监管部门要求履行妥贴方法并与基金托管东说念主协商一致后，基金经管东说念主可对基金收 益分配原则进行养息，不需召开基金份额持有东说念主大会。   （四）收益分配决策       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)  基金收益分配决策中应载明升天收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时候、分配数额及比例、分配方式等内容。  （五）收益分配决策确实定、公告与实施  本基金收益分配决策由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息披 露办法》的联系规矩在规矩媒介公告。  （六）基金收益分配中发生的用度  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)               十六、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 费等用度； 用。   （二）基金用度计提方法、计提法式和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的0.50%年费率计提。经管费的揣摸打算方 法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H为逐日应计提的基金经管费   E为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，按月支付。由基金经管东说念主向基金托管东说念主发送基金经管费 划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起2个作事日内从基金财产中一次性支 付给基金经管东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延 至法定节沐日、休息日收尾之日起2个作事日内或不可抗力情形排斥之日起2个作事 日内支付。         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。托管费的揣摸打算方 法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金经管东说念主向基金托管东说念主发送基金托管费 划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起2个作事日内从基金财产中一次性支 付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延 至法定节沐日、休息日收尾之日起2个作事日内或不可抗力情形排斥之日起2个作事 日内支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第3－12项用度，根据联系法例及相应契约 规矩，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神气   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   其中，标的指数许可使用费由基金经管东说念主承担，不得从基金财产中列支。   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金经管东说念主或者其他扣缴 义务东说念主按照国度联系税收征收的规矩代扣代缴。        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)               十七、基金的司帐和审计   （一）基金司帐政策 度按如下原则：如果基金合同收效少于2个月，不错并入下一个司帐年度败露； 计核算，按照联系规矩编制基金司帐报表； 以书面方式证实。   法律法例或监管部门对基金司帐政策另有规矩的，从其规矩。   （二）基金的年度审计 和国证券法》规矩的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息败露办法》的联系规矩在规矩媒介公告。        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)               十八、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《流动性风险经管规矩》、基金合同过火他联系规矩。联系法律法例对于信息败露 的败露方式、登载媒介、报备方式等规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   （二）信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主等法律、行政法例和中国证监会规矩的当然东说念主、法东说念主和行恶东说念主 组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的规矩败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确性、齐全 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会规矩时候内，将应予败露的基金信息 通过相宜中国证监会规矩条件的天下性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信息披 露办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介败露，并保证基金投 资东说念主大致按照基金合同约定的时候和方式查阅或者复制公开败露的信息贵寓。   （三）本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开败露的信息应选拔中文文本。如同期选拔外文文本的，基金 信息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文 本为准。   本基金公开败露的信息选拔阿拉伯数字；除卓越诠释外，货币单元为东说念主民币 元。   在异日法律法例允许的情况下，本基金不错东说念主民币之外的币种揣摸打算并败露净值       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 及联系信息。波及币种之间调换的，应当败露汇率数据来源，并保持一致性。如果 出现改变，应当赐与败露并诠释改变的情理。东说念主民币兑主要外汇的汇率应当以申报 期末终末一个估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准。   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东说念主大会召开的司法及具体方法，诠释基金家具的特性等波及基金投资东说念主环节利 益的事项的法律文献。   （2）基金招募诠释书应当最大阻抑地败露影响基金投资东说念主决策的全部事项， 诠释基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息败露 及基金份额持有东说念主服务等内容。基金合同收效后，基金招募诠释书的信息发生环节 变更的，基金经管东说念主应当在三个作事日内，更新基金招募诠释书并登载在规矩网站 上；基金招募诠释书其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募诠释书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金经管东说念主在基金财产防守及基金运 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵寓概如果基金招募诠释书的概要文献，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。《基金合同》收效后，基金家具贵寓概要的信息发生环节变更 的，基金经管东说念主应当在三个作事日内，更新基金家具贵寓概要，并登载在规矩网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵寓概要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金绝行运作的，基金经管东说念主不再更新基金家具贵寓概 要。   （5）基金召募央求经中国证监会注册后，基金经管东说念主应当在基金份额发售的 三日前，将基金份额发售公告、基金招募诠释书辅导性公告和基金合同辅导性公告 登载在规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募诠释书、基金家具贵寓概要、 《基金合同》和基金托管契约登载在规矩网站上，并将基金家具贵寓概要登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管契约登载 在规矩网站上。       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露 招募诠释书确当日登载于规矩媒介上。   基金经管东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在规矩媒介上登载《基金合 同》收效公告。   基金合同收效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前且本基金未上市往返， 基金经管东说念主应当至少每周在规矩网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金上市往返后或入手办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主应当在 不晚于每个往返/怒放日的次日，通过其规矩网站、基金销售机构网站或者营业网 点败露往返/怒放日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东说念主应在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规矩网站败露半年度 和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金份额获准在证券往返所上市往返的，基金经管东说念主应当在基金份额上市往返 的三个作事日前将基金份额上市往返公告书登载在规矩网站上，并将上市往返公告 书辅导性公告登载在规矩报刊上。   基金经管东说念主应当在基金合同、招募诠释书等信息败露文献上载明基金份额申 购、赎回对价的揣摸打算方式及联系申购、赎回费率，并保证投资东说念主大致在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   在入手办理基金份额申购或者赎回之后，基金经管东说念主应当在每个怒放日，通过 规矩网站以过火他媒介公告当日的申购赎回清单。   基金经管东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成年度申报，将年度申报 登载在规矩网站上，将年度申报辅导性公告登载在规矩报刊上。基金年度申报中的 财务司帐申报应当经相宜《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计。   基金经管东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中 期申报登载在规矩网站上，并将中期申报辅导性公告登载在规矩报刊上。        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)  基金经管东说念主应当在季度收尾之日起15个作事日内，编制完成基金季度申报，将 季度申报登载在规矩网站上，并将季度申报辅导性公告登载在规矩报刊上。  基金合同收效不及2个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度申报、中期申报 或者年度申报。  如申报期内出现单一投资东说念主理有基金份额达到或逾越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东说念主的权益，基金经管东说念主至少应当在如期申报“影响投资者决策的其 他远程信息”项下败露该投资东说念主的类别、申报期末持有份额及占比、申报期内持有 份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金经管东说念主应当在基金年度申报和中期申报中败露基金组合股产情况过火流动 性风险分析等。  基金经管东说念主确定基金份额折算日后应至少提前两个作事日将基金份额折算日公 告登载于规矩媒介上。  本基金发生环节事件，联系信息败露义务东说念主应在2日内编制临时申报书，并登 载在规矩报刊和规矩网站上。  前款所称环节事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 环节影响的下列事件：  （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；  （2）基金合同隔绝、基金算帐；  （3）调换基金运作方式、基金合并；  （4）更换基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事 务所；  （5）基金经管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；  （6）基金经管东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；  （7）基金经管东说念主变更持有百分之五以上股权的推进、基金经管东说念主的实践阻抑 东说念主变更；  （8）基金召募期延长或提前收尾召募；  （9）基金经管东说念主的高档经管东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 负责东说念主发生变动；   （10）基金经管东说念主的董事在最近12个月内变更逾越百分之五十，基金经管东说念主、 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动逾越百分之三 十；   （11）波及基金财产、基金经管业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金经管东说念主或其高档经管东说念主员、基金司理因基金经管业务联系步履受到 环节行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业 务联系步履受到环节行政处罚、刑事处罚；   （13）基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过火控股推进、 实践阻抑东说念主或者与其有环节强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他环节关联往返事项，中国证监会另有规矩的情形除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）经管费、托管费、申购费、赎回费等用度计提法式、计提方式和费率发 生变更；   （16）基金份额净值计价舛误达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金入手办理申购、赎回；   （18）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求；   （19）基金变更标的指数；   （20）基金份额停牌、复牌、暂停上市、复原上市或隔绝上市；   （21）养息最小申购赎回单元、申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成；   （22）养息基金份额类别的配置；   （23）基金推出新业务或服务；   （24）本基金一语气30、40、45个作事日出现基金份额持有东说念主数目不悦200东说念主或 者基金资产净值低于5，000万元情形时；   （25）发生波及基金申购、赎回事项养息或潜在影响投资者赎回等环节事项 时；   （26）基金信息败露义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价 格产生环节影响的其他事项或中国证监会规矩或基金合同约定的其他事项。   在基金合同期限内，任何人人媒介中出现的或者在阛阓端淑传的音讯可能对基        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东说念主权益 的，联系信息败露义务东说念主细察后应当立即对该音讯进行公开深入，并将联系情况立 即申报深圳证券往返所。   基金合同隔绝的，基金经管东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐申报。基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在规矩网站上，并将 算帐申报辅导性公告登载在规矩报刊上。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   本基金将在季度申报、中期申报、年度申报等如期申报和招募诠释书（更新） 等文献中败露股指期货往返情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针 等，并充分揭示股指期货往返对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资政策 和投资宗旨等。   基金经管东说念主应在如期信息败露文献中败露参与股票期权往返的联系情况，包括 投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针、估值方法等，并充分揭示股票期权交 易对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资政策和投资宗旨。   基金经管东说念主应在基金年度申报及中期申报中败露其持有的资产支援证券总额、 资产支援证券市值占基金净资产的比例和申报期内通盘的资产支援证券明细。   基金经管东说念主应在基金季度申报中败露其持有的资产支援证券总额、资产支援证 券市值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产支援证券明细。   本基金参与融资及转融通证券出借业务，基金经管东说念主应当在季度申报、中期报 告和年度申报等如期申报和招募诠释书（更新）等文献中败露参与融资及转融通证 券出借往返情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险过火经管情况 等，并就申报期内本基金参与转融通证券出借业务发生的环节关联往返事项作念详确 诠释。          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   基金经管东说念主应在季度申报、中期申报、年度申报等如期申报和招募诠释书（更 新）等文献中败露投资港股通标的股票联系信息。   （六）信息败露事务经管   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露经管轨制，指定专门部门及高 级经管东说念主员负责经管信息败露事务。基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当 相宜中国证监会联系基金信息败露内容与步地准则等法律法例的规矩。基金托管东说念主 应当按照联系法律法例、中国证监会的规矩和基金合同的约定，对基金经管东说念主编制 的基金净值信息、基金份额申购赎回对价、基金如期申报、更新的招募诠释书、基 金家具贵寓概要、基金算帐申报等公开败露的联系基金信息进行复核、审查，并向 基金经管东说念主进行书面或电子证实。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在规矩报刊中弃取一家报刊败露本基金信息。基 金经管东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证联系报送信息的信得过、准确、齐全、实时。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计申报、法律观点书的专科 机构，应当制作作事底稿，并将联系档案至少保存到基金合同隔绝后10年。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在规矩媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他人人媒介败露信息，然而其他人人媒介不得早于规矩媒介和深圳证券往返所网 站败露信息，何况在不同媒介上败露合并信息的内容应当一致。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提高信息败露服务的质地。具体要求应当相宜中国证监 会及自律司法的联系规矩。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法例 规矩将信息置备于公司住所、深圳证券往返所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸信息败露的情形   当出现下述情况时，基金经管东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸败露基金联系信       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 息： 因暂停营业时；         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)                   十九、风险揭示   （一）阛阓风险   本基金主要投资于证券阛阓，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境要素的 影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生 波动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生环节变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东说念主带来的风险。   经济运行具有周期性的特性，阛阓的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类投资器用的收益水平也会随之变化，从而 产生风险。   金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利率不仅平直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或债券类联系投资器用，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款形势来分配，而现款的购买力可能因为通货蔓延 的影响而下降，从而给投资东说念主带来实践收益水平下降的风险。   阛阓利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东说念主时时会期骗该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的举座酬报率。   上市公司的规划景色受多种要素的影响，如经管武艺、行业竞争、阛阓出路、 本领更新、财务景色、新家具研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 投资的上市公司规划不善，其股票价钱可能下落，或者大致用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以料到的变化。诚然基金不错通过投 资各类化来散播这种非系统风险，但不成完全幸免。   信用风险是指金融器用的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失的风 险。基金在往返过程中可能发生交收违约或者所投资债券的刊行东说念主违约、拒接支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   由于通货蔓延率提高，基金的实践投资价值会因此镌汰。   由于法律法例方面的原因，某些阛阓步履受到限制或合同不成正常实行，导致 了基金资产损失的风险。   （二）基金运作风险   在本基金经管运作过程中基金经管东说念主的学问、教悔、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金经管东说念主的职业操守和说念德法式相似都有可能对本基金酬报带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金经管东说念主的要素而影响基金收益水平。   联系当事东说念主在业务各法子操作过程中，可能因里面阻抑存在残障或者东说念主为要素 形成操作无理或违反操作规程等导致本基金资产损失，例如，越权违法往返、司帐 部门诈骗、往返舛误等。   在基金的各类往返步履或者后台运作中，可能因为本领系统的故障或者差错而 影响往返的正常进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种本领风险可能来自基金 经管东说念主、登记机构、销售机构、银行间债券阛阓、证券/期货往返所、证券登记机 构、中央国债登记结算有限使命公司等等。   （三）本基金的特有风险   本基金不低于90%的基金资产净值将用于追踪标的指数，功绩阐发将会跟着标 的指数的波动而波动；同期本基金在多数情况下将支撑较高的股票仓位，在股票市         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 场下落的过程中，可能面对基金净值与标的指数同步下落的风险。   标的指数成份股的价钱可能受到政事要素、经济要素、上市公司规划景色、投 资东说念主神色和往返轨制等各类要素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水 平发生变化，产生风险。   由于标的指数养息成份股或变更编制方法、标的指数成份股发生配股或增发等 步履导致成份股在标的指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市值配 售、成份股停牌或摘牌、部分红份股流动性差等原因使本基金无法实时养息投资组 合以及与基金运作联系的用度等要素使本基金产生追踪偏离度和追踪误差。   尽管本基金将通过有用的套利机制使基金份额二级阛阓往返价钱的折溢价阻抑 在一定范围内，但基金份额在证券往返所的往返价钱受供求关系等诸多要素影响， 存在不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。   基金经管东说念主或者基金经管东说念主寄托其他机构在开市后根据申购赎回清单和组合证 券内各只证券的实时成交数据及中国东说念主民银行最新公布的汇率中间价数据，揣摸打算基 金份额参考净值（IOPV），并由深圳证券往返所在往返时候内发布，供投资东说念主交 易、申购、赎回基金份额时参考。IOPV与实时的基金份额净值可能存在各异，IOPV 揣摸打算也可能出现舛误，投资东说念主若参考IOPV进行投资决策可能导致损失，需由投资东说念主 自行承担。   因基金不再相宜证券往返所上市条件被证券往返所隔绝上市，或被基金份额持 有东说念主大会决议隔绝上市，导致基金份额不成陆续进行二级阛阓往返的风险。   因本基金不再相宜深圳证券往返所上市条件被隔绝上市；或者一语气50个作事日 出现基金份额持有东说念主数目不悦200东说念主或者基金资产净值低于5000万元情形的，本基 金将隔绝基金合同并进行基金财产算帐；或者出现标的指数不相宜要求（因成份股 价钱波动等指数编制方法变动之外的要素致使标的指数不相宜要求的情形除外）、 指数编制机构退出等情形，基金经管东说念主召集基金份额持有东说念主大会对惩处决策进行表        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 决，基金份额持有东说念主大会未得胜召开或就上述事项表决未通过的；或者若异日港股 通联系政策出现环节养息导致本基金的投资宗旨、投资策略等无法陆续实施的，基 金经管东说念主不错在履行必要方法后隔绝基金合同。基金份额持有东说念主将面对无法陆续投 老本基金的风险。   （1）咫尺本基金选拔现款申购赎回，投资者的申购、赎回价钱依据招募诠释 书约定的代理买卖原则确定，可能受组合证券的买卖价钱、汇率等的影响，与央求 当日的基金份额净值或有不同，投资者须承担其中的往返用度、汇率波动和冲击成 本，也可能因买卖期间的阛阓波动遇到损失。   （2）申购、赎回失败风险。申购时，如果投资者未能提供相宜要求的申购对 价，则申购央求可能失败。赎回时，如果投资者未能持有足额的相宜要求的基金份 额或未能按要求准备足额的现款，则赎回央求可能失败。基金还可能在申购赎回清 单中设定申购份额上限（或赎回份额上限），如果投资者的申购（或赎回）央求接 受后将使当日申购（或赎回）总份额逾越申购份额上限（或赎回份额上限），则投 资者的申购（或赎回）央求可能失败。此外，如果申购赎回代理券商交收资金不 足，登记机构将按照投资者申报时候先后限定逐笔查验申购赎回代理券商的资金是 否足额并相应证实申购份额，对于后申购的投资者，不管是否备足资金，都可能面 临申购失败的风险。   （3）投资者在赎回时，因个别证券出现停牌等原因导致基金经管东说念主无法在短 期内卖出证券，从而导致赎回周期较长的风险。   （4）当发生不可抗力、证券往返所、外汇阛阓临时停市或其他相当情况时， 本基金可能暂停办理赎回，投资者面对无法实时赎回的风险。   （5）基金经管东说念主可能根据成份股流动秉性况、市值范畴变化等要素养息最小 申购赎回单元，由此导致投资者按原最小申购赎回单元申购并持有的基金份额，可 能无法按照新的最小申购赎回单元全部赎回，而只可在二级阛阓卖出全部或部分基 金份额。   如果基金经管东说念主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名单、 数目、现款替代象征、现款替代保证金、替代金额等出错，将会使投资东说念主利益受损 或影响申购赎回的正常进行。       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)  对ETF基金而言，二级阛阓流动性风险是指由于联系成份股的阛阓流动性不及 使基金无法以合理价钱买入或卖出所需股份数目所形成的风险。流动性风险主要发 生在基金建仓期以及标的指数养息成份股期间。  对ETF基金投资东说念主而言，ETF可在二级阛阓进行买卖，因此也可能面对因阛阓交 易量不及而形成的流动性问题，带来基金在二级阛阓的流动性风险。  本基金的多项服务寄托第三方机构办理，存在以下风险： 或隔绝，由此影响对投资东说念主申购赎回服务的风险。 算方式发生变化，轨制养息可能给投资东说念主带来流通偏差的风险。相似的风险还可能 来自于证券往返所过火他代理机构。  （1）基差风险  在使用股指期货对冲阛阓风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与标 的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。  （2）保证金风险  家具的期货头寸，如果未预留实足现款，在阛阓出现顶点情况时，可能遇到保 证金不及而被强制平仓的风险。  （3）合约延期风险  组合持有的主力合约交割日周边，需要更换合约进行延期，如果合约的基差朝 不利的标的变化或流动性不及，延期会面对风险。  本基金投资资产支援证券，资产支援证券具有一定的价钱波动风险、流动性风 险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是阛阓利率波动会导致资产支援证券的收 益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支援证券阛阓范畴及往返活跃进度的影 响，资产支援证券可能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一 定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支援证券之债务东说念主出现违约，或       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 在往返过程中发生交收违约，或由于资产支援证券信用质地镌汰导致证券价钱下 降，形成基金财产损失。  （1）流动性风险  由于股票期权合约广博，往返较为散播，股票期权阛阓的流动性一般较期货市 场要低，尤其是深度实值和虚值的股票期权，成交量有数，持有这些股票期权的投 资者容易遇到无法成交、平仓出局的局面。  （2）价钱风险  股票期权买方的价钱风险即为他所付出的权利金，风险具有确定性。股票期权 卖方的价钱风险不定，不外其所收取的权利金不错提供相应保护，当发生牺牲时， 不错对消部分损失。  （3）操作风险  操作风险是指由于经管不善或者轨制实行出现问题等原因所导致的风险。股票 期权算作一种养殖品，诚然不错用来经管风险，但若使用欠妥，也会产生多量损 失。  （1）杠杆效应放大风险  本基金通过融资不错扩大往返额度，利用较少老本来获取较大利润，这势必也 放大了风险。本基金将股票算作担保品进行融资时，既需要承担原有的股票价钱变 化带来的风险，又得承担新投资股票带来的风险，还得支付相应的利息或用度，如 判断无理或操作欠妥，会加大牺牲。  （2）担保武艺及限制往返风险  单只或全部证券被暂停融资、投资联系账户被暂停或取消融资或融券阅历等， 这些影响可能给本基金形成经济损失。此外，本基金也可能面对由于支撑担保比例 低于融资合同约定的担保要求，且未能实时补充担保物，导致信用账户往返受到限 制，从而形成经济损失。  （3）强制平仓风险  本基金在从事融资往返期间，如果不成按照约定的期限璧还债务，或上市证券 价钱波动，导致日终算帐后支撑担保比例低于告戒线，且不成按照约定追加担保物 时，将面对担保物被证券公司强制平仓的风险，由此可能给投资者形成经济损失。        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   本基金可参与转融通证券出借业务，面对的风险包括但不限于：   （1）流动性风险：面对大额赎回时可能因证券出借原因发生无法实时变现， 从而无法支付赎回对价的风险。   （2）信用风险：面对质券出借敌手方可能无法实时璧还证券，无法支付相应 权益补偿及借约用度的风险。   （3）阛阓风险：证券出借后可能面对出借期间无法实时处置证券的阛阓风 险。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动 影响，存托凭证的境外基础证券的联系风险可能平直或蜿蜒成为本基金的风险。   本基金通过内地与香港股票阛阓往返互联互通机制进行投资，基金资产投资港 股通标的股票，面对港股通机制下因投资环境、投资东说念主结构、投资标的组成、阛阓 轨制、往返司法以及税收政策等各异所带来的特有风险，包括但不限于：   （1）港股价钱波动的风险   港股阛阓实行T+0反转往返机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日卖 出），同期对个股不设涨跌幅限制，逐日涨跌幅空间相对较大；加之香港金融阛阓 结构性家具和养殖品种类相对丰富以及作念空机制的存在；港股股价受到无意事件影 响可能阐发出比A股更为剧烈的价钱波动，本基金持有港股的价钱波动风险可能相 对较大。   （2）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在往返时候内提交订单依据的港币买入参考汇 率和卖出参考汇率，并不就是最终结算汇率。港股通往返日日终，中国证券登记结 算有限使命公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔往返，确定往返 实践适用的结算汇率。故本基金承担港元对东说念主民币汇率波动的风险，以及因汇率大 幅波动引起账户透支或资金被稀奇占用的风险，汇率波动可能对基金的投资收益造 成损失。   （3）港股通往返日风险   根据现行的港股通司法，只要境内、香港两地均为往返日且大致满足结算安排       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 的往返日才为港股通往返日，本基金才怒放申购赎回。因此会存在港股通往返日不 连贯的情形（如内地阛阓因休假等原因休市而香港阛阓照常往返但非港股通往返日 时，香港出现台风、玄色暴雨或者香港联交所规矩的其他情形导致停市时，出现交 易相当情况等往返所可能暂停提供部分或者全部港股通服务的情形时），从而导致 本基金暂停申赎，或在内地开市香港休市的情形下，港股通不成正常往返，港股不 能实时卖出，带来一定的流动性风险，并使得本基金所持有的港股在后续港股通交 易日开市往返时有可能出现价钱波动蓦地增大，进而导致本基金所持有的港股在资 产估值上出现波动增大的风险，进而影响基金份额净值出现较大波动。   （4）港股通额度限制带来的风险   现行的港股通司法，对港股通设有逐日额度上限。本基金可能因为港股通阛阓 逐日额度不及，面对不成实时通过港股通进行买入往返的风险，进而可能错失投资 契机。   （5）交收轨制带来的基金流动性风险   根据港股通在证券交收时点上的交收安排，本基金在港股通往返日卖出股票， 该港股通往返日后第2个港股通往返日才能完成算帐交收，卖出的资金在该港股通 往返日后第3个港股通往返日才能回到东说念主民币资金账户。因此交收轨制的不同以及 港股通往返日的设定原因，本基金可能面对卖出港股后资金不成实时到账，而形成 赎回对价支付时候比正常情况延后而给投资东说念主带来流动性风险。   （6）港股通轨制下对公司步履的处理司法带来的风险   根据现行的港股通司法，本基金因所持港股通标的股票权益分拨、调换、上市 公司被收购等情形或者相当情况，所取得的港股通标的股票之外的香港联交所上市 证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通标的股票权益分拨或者调换等 情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖 出，但不得行权；因港股通标的股票权益分拨、调换或者上市公司被收购等所取得 的非联交所上市证券，不错享有联系权益，但不得通过港股通买入或卖出。本基金 存在因上述司法，投资收益得不到最大化以致受损的风险。   （7）法律和政事风险   由于香港阛阓适用不同法律法例的原因，可能导致本基金的某些投资步履受到 限制或合同不成正常实行，从而使得基金资产面对损失的可能性。此外，香港阛阓 可能会时时采纳某些管制措施，如老本或外汇管制、充公资产以及征收高额税收        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 等，从而对基金收益以及基金资产带来不利影响。   （8）税务风险   香港阛阓在税务方面的法律法例可能与境内存在一定各异，可能会要求基金就 股息、利息、老本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该步履会使基金收益受到 一定影响。此外，香港阛阓的税收规矩可能发生变化，或者实施具有追念力的修 订，从而导致基金向该市步地在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预 计的稀奇税项。   建仓期收尾后，在正常阛阓情况下，本基金力求竣事日均追踪偏离度的皆备值 不逾越0.35%，年追踪误差不逾越4%。然而，标的指数成份股发生配股或增发等行 为导致成份股在标的指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市值配 售、成份股停牌或摘牌、部分红份股流动性差等原因可能使本基金无法实时养息投 资组合，顶点情况下可能发生追踪误差阻抑未达约定宗旨的风险。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并经管和珍贵，异日指数编制机构可能 由于各类原因罢手对指数的经管和珍贵，本基金将根据基金合同的约定自该情形发 生之日起十个作事日向中国证监会申报并提倡惩处决策，如更换基金标的指数、转 换运作方式，与其他基金合并、或者隔绝基金合同等，并在6个月内召集基金份额 持有东说念主大会进行表决，基金份额持有东说念主大会未得胜召开或就上述事项表决未通过 的，基金合同隔绝。投资东说念主将面对更换基金标的指数、调换运作方式，与其他基金 合并、或者隔绝基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至惩处决策确定并实施前，基金管 理东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个往返日的指数信息遵从基金份额持有东说念主利 益优先原则支撑基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数 阐发与联系阛阓阐发有在各异，影响投资收益。   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股，当标的指数成份股停牌或发 生明显负面事件面对退市时，可能出现导致本基金的追踪偏离度和追踪误差扩大的 风险。        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   本基金追踪的标的指数可能因为成份股临时养息或者如期养息后不再相宜法律 法例或中国证监会联系要求，基金经管东说念主将向指数编制机构提倡修改要求，协商解 决决策。如果基金经管东说念主与指数编制机构无法就惩处决策达成一致，则基金经管东说念主 在履行妥贴方法后，变更本基金的标的指数和基金称号，有可能对基金投资范围、 投资策略等方面形成影响，影响本基金投资收益。   （四）流动性风险   投资东说念主具体请参见基金合同“第八部分         基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“十、基金份额的申购与赎回”，详确了解本基金的申购以及赎回安排。在本 基金发生流动性风险时，基金经管东说念主不错轮廓利用备用的流动性风险经管器用以减 少或应付基金的流动性风险，投资东说念主可能面对暂停赎回、降速支付赎回对价、基金 估值被暂停等风险。投资东说念主应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流 动性风险匹配。   本基金属于追踪中证港股通消耗主题指数的往返型怒放式指数证券投资基金， 主要投资于港股阛阓，其投资标的指数成份股过火备选成份股的比例不低于基金资 产净值的90%，且不低于非现款基金资产的80%。本基金的标的指数为中证港股通消 费主题指数，该指数以港股通范围内股票为样本空间，对于样本空间内的股票，剔 除夙昔一年日均成交金额不及1000万港元的股票；剩余股票中，考中中证行业分类 下属于可选消耗（不含汽车零配件、轮胎等）、主要消耗、互联网信息服务、通讯 结尾开拓等行业且公司业务主要面向结尾消耗者的股票算作消耗主题空间。在上一 步选出的消耗主题空间中，按照夙昔一年港股日均总市值从高到低排行，考中排行 靠前的50只股票组成指数样本股，旨在反应消耗领域的港股通上市公司举座阐发。 其举座流动性在港股阛阓中处于较高的水平，因此在正常阛阓环境下本基金的流动 性风险较低。但在特殊情况下，本基金仍可能出现流动性不及的情况，基金经管东说念主 将根据不同的情况采纳相应的流动性风险经管措施，注重风险。   在特殊情形下，基金经管东说念主可能会实施备用流动性风险经管器用，包括而不限 于暂停赎回、降速支付赎回对价、基金估值被暂停以及中国证监会认定的其他措 施。如果基金经管东说念主实施备用流动性风险经管器用当中的一种或几种，基金投资东说念主       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 可能会面对赎回效率镌汰、赎回对价宽限到账以及暂时无法获取基金净值等风险。  （五）其他风险  揣摸打算机、通讯系统、往返收集等本领保障系统或信息收集支援出现相当情况， 可能导致基金的认购、申购、赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按正常时限夸耀产生净值、基金的投资往返指示无法实时传输等风险； 经管东说念主自身平直阻抑武艺之外的风险，可能导致本基金或者基金份额持有东说念主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失； 往返。根据《证券往返资金前端风坎坷抑业务司法》等联系规矩，证券往返所、证 券登记机构对往返参与东说念主联系往返单元的全天净买入申报金额总量实施额度经管， 并通过往返所对往返参与东说念主实施前端阻抑。本基金可能因上述业务司法而无法完成 某笔或某些往返，由此形成的损益由基金财产承担；        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)      二十、基金合同的变更、隔绝与基金财产的算帐   （一）基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 收效后依照《信息败露办法》的联系规矩在规矩媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的规矩为准。   （二）基金合同的隔绝事由   有下列情形之一的，经履行联系方法后，基金合同应当隔绝： 托管东说念主联络的； 条件而被往返所隔绝上市情形的；   低于5000万元情形的； 要素致使标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金经管 东说念主召集基金份额持有东说念主大会对惩处决策进行表决，基金份额持有东说念主大会未得胜召开 或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的算帐 算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事者说念主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）基金合同隔绝情形出面前，由基金财产算帐小组统一接受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐申报；  （5）遴聘司帐师事务所对算帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律观点书；  （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产算帐剩余资产的分配  依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额 比例进行分配。  （六）基金财产算帐的公告  算帐过程中的联系环节事项须实时公告；基金财产算帐申报经相宜《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律观点书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在 规矩网站上，并将算帐申报辅导性公告登载在规矩报刊上。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法例的 规矩。        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)             二十一、基金合同内容概要  一、基金份额持有东说念主、基金经管东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  （一）基金经管东说念主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自基金合同收效之日起，根据法律法例和基金合同独处运用并经管基金 财产；  （3）依照基金合同收取基金经管费以及法律法例规矩或中国证监会批准的其 他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规矩召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据基金合同及联系法律规矩监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违反 了基金合同及国度联系法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要 措施保护基金投资东说念主的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处 理；  （9）担任或寄托其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同规矩的用度；  （10）依据基金合同及联系法律规矩决定基金收益的分配决策；  （11）在基金合同约定的范围内，拒接或暂停受理申购、赎回央求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司期骗推进权利，为基金的利益 期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融通 证券出借业务；  （14）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益期骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   （15）弃取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在相宜联系法律、法例的前提下，制订和养息联系基金认购、申购、赎 回、转托管等业务司法，灵通东说念主民币之外的其他销售币种基金份额的申购、赎回等 业务；   （17）法律法例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同收效之日起，以浑厚信用、严慎勤奋的原则经管和运用基金 财产；   （4）配备实足的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 规划方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风坎坷抑、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东说念主的财产互相独处，对所经管的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过火他联系规矩外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳妥贴合理的措施使揣摸打算基金份额认购价钱、申购、赎回对价的方法 相宜《基金合同》等法律文献的规矩，按联系规矩揣摸打算并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过火他联系规矩，履行信息败露及申报 义务；   （12）保守基金买卖玄机，不表示基金投资霸术、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过火他联系法律法例或监管机构另有规矩外，在基金信息公开败露          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 前应予守密，不向他东说念主表示，因审计、法律等外部专科护士人提供服务而向其提供的 情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东说念主分配 基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同过火他联系规矩召集基金份额持有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产经管业务行径的司帐账册、报表、记录和其他联系 贵寓，保存期限不低于法律法例的规矩；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或贵寓在规矩时候发出，何况保 证投资东说念主大致按照基金合同规矩的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到联系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变 现和分配；   （19）面对闭幕、照章被拔除或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会并 文告基金托管东说念主；   （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权益 时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和基金合同规矩履行我方的义务，基金托管 东说念主违反基金合同形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的步履承担使命；   （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益期骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金经管东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成收效， 基金经管东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）实行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)  （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：  （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违反《基金 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成环节损失的情 形，应呈报中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资东说念主的利益；  （4）根据联系阛阓司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货往返资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；  （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；  （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以浑厚信用、勤奋尽责的原则持有并安全防守基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业步地，配备实足的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托办事宜；  （3）建立健全里面风坎坷抑、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产互相独处；对所托管的不同的基金分别配置账户，独处核算，分账经管，保证 不同基金之间在账户配置、资金划拨、账册记录等方面互相独处；  （4）除依据《基金法》、基金合同过火他联系规矩外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；  （5）防守由基金经管东说念主代表基金签订的与基金联系的环节合同及联系凭证；  （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金经管东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)  （7）保守基金买卖玄机，除《基金法》、基金合同过火他联系规矩另有规矩 外，在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东说念主表示，因审计、法律等外部专科 护士人提供服务而向其提供的情况除外；  （8）复核、审查基金经管东说念主揣摸打算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回对价；  （9）办理与基金托管业务行径联系的信息败露事项；  （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具观点，诠释 基金经管东说念主在各远程方面的运作是否严格按照基金合同的规矩进行；如果基金经管 东说念主有未实行基金合同规矩的步履，还应当诠释基金托管东说念主是否采纳了妥贴的措施；  （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系贵寓，保存期限 不低于法律法例的规矩；  （12）从基金经管东说念主处吸收并保存基金份额持有东说念主名册；  （13）按规矩制作联系账册并与基金经管东说念主查对；  （14）依据基金经管东说念主的指示或联系规矩向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回对价；  （15）依据《基金法》、基金合同过火他联系规矩，召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金经管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律法例和基金合同的规矩监督基金经管东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分 配；  （18）面对闭幕、照章被拔除或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会和 银行监管机构，并文告基金经管东说念主；  （19）因违反基金合同导致基金财产损失机，应承担补偿使命，其补偿使命不 因其退任而免除；  （20）按规矩监督基金经管东说念主按法律法例和基金合同规矩履行我方的义务，基 金经管东说念主因违反基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管 理东说念主追偿；  （21）实行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他义务。  （三）基金份额持有东说念主的权利与义务          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)  基金投资东说念主理有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东说念主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金的基金份额持有东说念主和 《基金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主算作 《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；  （4）按照规矩要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者寄托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项期骗表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；  （7）监督基金经管东说念主的投资运作；  （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）隆重阅读并顺从《基金合同》；  （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受武艺，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关怀基金信息败露，实时期骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购款项、申购对价及法律法例和《基金合同》所规矩的费 用；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金牺牲或者《基金合同》隔绝的有 限使命；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；  （7）实行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)  （8）返还在基金往返过程中因任何原因取得的欠妥得利；  （9）向基金经管东说念主和监管机构提供照章要求提供的信息，以实时时的更新和 补充，并保证其信得过性；  （10）顺从基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的联系往返及业务 司法；  （11）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的方法和司法  基金份额持有东说念主大会由本基金的基金份额持有东说念主和本基金麇集基金的基金份额 持有东说念主组成，上述两类持有东说念主的正当授权代表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并 表决。基金份额持有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。本基金基金份额持 有东说念主大会不设日常机构。  若以本基金为宗旨基金且基金经管东说念主与本基金相易的麇集基金的基金合同生 效，鉴于本基金和麇集基金的联系性，麇集基金的基金份额持有东说念主不错凭所持有的 麇集基金的基金份额平直出席本基金的基金份额持有东说念主大会或者寄托代表出席本基 金的基金份额持有东说念主大会并参与表决。在揣摸打算参会份额和票数时，麇集基金持有东说念主 持有的享有表决权的参会份额数和表决票数为：在本基金基金份额持有东说念主大会的权 益登记日，麇集基金持有本基金基金份额的总额乘以该持有东说念主所持有的麇集基金份 额占麇集基金总份额的比例，揣摸打算结果按照四舍五入的方法，保留到整数位。麇集 基金折算为本基金后的每一参会份额和本基金的每一参会份额领有对等的投票权。  麇集基金的基金经管东说念主不应以麇集基金的口头代表麇集基金的全体基金份额持 有东说念主以本基金的基金份额持有东说念主的身份期骗表决权，但可接受麇集基金的特定基金 份额持有东说念主的寄托以麇集基金的基金份额持有东说念主代理东说念主的身份出席本基金的基金份 额持有东说念主大会并参与表决。  麇集基金的基金经管东说念主代表麇集基金的基金份额持有东说念主提议召开或召集本基金 基金份额持有东说念主大会的，须先解任麇集基金基金合同的约定召开麇集基金的基金份 额持有东说念主大会，麇集基金的基金份额持有东说念主大会决定提议召开或召集本基金基金份 额持有东说念主大会的，由麇集基金的基金经管东说念主代表麇集基金的基金份额持有东说念主提议召 开或召集本基金基金份额持有东说念主大会。  若将来法律法例对基金份额持有东说念主大会另有规矩的，以届时有用的法律法例为 准。         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)  （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：  （1）隔绝《基金合同》；  （2）更换基金经管东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）调换基金运作方式；  （5）养息基金经管东说念主、基金托管东说念主的报酬法式，但法律法例要求提高该等报 酬法式的除外；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东说念主大会方法；  （10）隔绝基金上市，但因基金不再具备上市条件而被深圳证券往返所隔绝上 市的除外；  （11）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；  （12）单独或系数持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东说念主（以基金经管东说念主收到提议当日的基金份额揣摸打算，下同）就合并事项书面要求召 开基金份额持有东说念主大会；  （13）对基金合同当事东说念主权利和义务产生环节影响的其他事项；  （14）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召 开基金份额持有东说念主大会：  （1）养息本基金的申购费率、变更收费方式，调低赎回费率；  （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；  （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生环节变化；          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   （5）基金推出新业务或服务；   （6）变更功绩相比基准；   （7）基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，养息基金收益的分配原则和支付 方式；   （8）召募并经管以本基金为宗旨ETF的一只或多只麇集基金、增设新的基金份 额类别、减少基金份额类别或者养息基金份额类别配置、或增设、减少销售币种； 本基金在其他证券往返所上市；灵通场外申购赎回、跨系统转托管等业务；   （9）在不违反法律法例的情况下，养息基金的申购赎回方式及申购对价、赎 回对价组成；   （10）在不违反法律法例的情况下，养息基金份额净值、申购赎回清单的揣摸打算 和公告时候或频率；   （11）基金经管东说念主、联系证券往返所和登记机构在法律法例、基金合同规矩的 范围内养息联系基金认购、申购、赎回、往返、转托管、非往返过户等业务的规 则；   （12）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东说念主大会的其他 情形；   （13）法律法例、中国证监会、证券往返所或登记机构的业务司法发生变化。   （二）会议召集东说念主及召集方式 东说念主召集。 出版面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 示知基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金经管东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金经管东说念主，基金经管东说念主应 当配合。 金份额持有东说念主大会，应当向基金经管东说念主提倡书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面 提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知提倡提议的基金份额持有东说念主代表和基        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金 经管东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主仍以为有必 要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日 起10日内决定是否召集，并书面示知提倡提议的基金份额持有东说念主代表和基金经管 东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金管 理东说念主，基金经管东说念主应当配合。 金份额持有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或系数代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金经管东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得结巴、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文告时候、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议形势；   （2）会议拟审议的事项、议事方法和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托解说的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设有计划东说念主姓名及有计划电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 诠释本次基金份额持有东说念主大会所采纳的具体通讯方式、寄托的公证机关过火有计划方 式和有计划东说念主、表决观点提交的截止时候和收取方式。 的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行文告基金经管东说念主到指定地点对 表决观点的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行文告基金经管东说念主       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 和基金托管东说念主到指定地点对表决观点的计票进行监督。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒 不派代表对表决观点的计票进行监督的，不影响表决观点的计票效能。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金经管东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期 相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主理 有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托解说相宜法律法例、《基金合同》 和会议文告的规矩，何况持有基金份额的凭证与基金经管东说念主理有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 场方式（包括邮寄、收集、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额持有东说念主将 其对表决事项的投票以召集东说念主文告载明的非现场方式在表决截止日以前投递至召集 东说念主指定的地址或系统。   在同期相宜以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议文告后，在2个作事日内一语气公布相 关辅导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金经管东说念主）到指定地点对表决观点的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议文告 规矩的方式收取基金份额持有东说念主的表决观点；基金托管东说念主或基金经管东说念主经文告不参       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 加收取表决观点的，不影响表决效能；   （3）本东说念主平直出具表决观点或授权他东说念主代表出具表决观点的，基金份额持有 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主平直出具表决观点或授权他东说念主代表出具表决观点基金份额持有东说念主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 持有东说念主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的基金份额持有东说念主平直出具表决观点或授权他东说念主代表出具表决观点；   （4）上述第（3）项中平直出具表决观点的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决观点的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决观点的代理 东说念主出具的寄托东说念主理有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托解说相宜法律法 规、基金合同和会议文告的规矩，并与基金登记机构记录相符。 其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有东说念主大 会，会议方法比照现场开会和通讯方式开会的方法进行。 允许的情况下，授权方式不错选拔书面、收集、电话、短信或其他方式，召集东说念主接 受的具体授权方式在会议文告中列明。   （五）议事内容与方法   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的环节事项，如基金合同的环节修改、决 定隔绝基金合同、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例 及基金合同规矩的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大会策动的 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金经管东说念主、基金托管东说念主、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东说念主提交需由基金份额持有东说念主大会审议表决的提案；也不错在会议文告发出 后向大会召集东说念主提交临时提案。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召麇集议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。召集东说念主对于基金 经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主提交的临时提案进行审核，相宜条件的应当 在大会召开日30天前公告。大会召集东说念主应当按照以下原则对提案进行审核：   （1）关联性。大会召集东说念主对于提案波及事项与基金有平直关系，何况不超出 法律法例和基金合同规矩的基金份额持有东说念主大会权利范围的，应提交大会审议；对 于不相宜上述要求的，不提交基金份额持有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定不将基金 份额持有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东说念主大会上进行解释和说 明。   （2）方法性。大会召集东说念主不错对提案波及的方法性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会主理东说念主 不错就方法性问题提请基金份额持有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额持有东说念主大会 决定的方法进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，来源由大会主理东说念主按照规矩方法布告会议议事方法及注 意事项，确定和公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经策动后进行表决，并 形成大会决议。大会主理东说念主为基金经管东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权 代表未能主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；如果基金 经管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额 持有东说念主和代理东说念主所持表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东说念主算作 该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主理基金 份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效能。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份解说文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓 名（或单元称号）和有计划方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，来源由召集东说念主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日历后2个作事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。基金份额持有东说念主大会决议分 为一般决议和卓越决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所规矩的须以卓越 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，调换 基金运作方式、更换基金经管东说念主或者基金托管东说念主、隔绝基金合同、本基金与其他基 金合并以卓越决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。采纳通讯方式进行表决时， 除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的违反凭据解说，不然提交相宜会议 文告中规矩的证实投资东说念主身份文献的表决视为有用出席的投资东说念主，口头相宜会议通 知规矩的表决观点视为有用表决，表决观点依稀不清或互相矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具表决观点的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。基金份额持有 东说念主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表决。在上 述司法的前提下，具体司法以召集东说念主发布的基金份额持有东说念主大和会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主 应当在会议入手后布告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持 有东说念主自行召集或大会诚然由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金经管东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议入手后布告在出席 会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金 经管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效能。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主理东说念主马上 公布计票结果。   （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行重 新盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东说念主应当马上公布再行盘货结       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效能。  在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决观点的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）收效与公告  基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。基金份额持有东说念主大会决议 自收效之日起依照《信息败露办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。如果选拔通讯 方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。  基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实行收效的基金份额持有东说念主大 会的决议。收效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金经管东说念主、 基金托管东说念主均有敛迹力。  三、基金合同澌灭和隔绝的事由、方法以及基金财产算帐方式  （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和 基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 收效后依照《信息败露办法》的联系规矩在规矩媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的规矩为准。  （二）基金合同的隔绝事由  有下列情形之一的，经履行联系方法后，基金合同应当隔绝：         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 托管东说念主联络的； 条件而被往返所隔绝上市的； 要素致使标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金经管 东说念主召集基金份额持有东说念主大会对惩处决策进行表决，基金份额持有东说念主大会未得胜召开 或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的算帐 算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事者说念主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金合同隔绝情形出面前，由基金财产算帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申报；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律观点书；   （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 能实时变现的，算帐期限相应顺延。  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产算帐剩余资产的分配  依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额 比例进行分配。  （六）基金财产算帐的公告  算帐过程中的联系环节事项须实时公告；基金财产算帐申报经相宜《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律观点书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在 规矩网站上，并将算帐申报辅导性公告登载在规矩报刊上。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法例的 规矩。  四、争议惩处方式  对于因基金合同的签订、内容、履行息争释或与基金合同联系的争议，基金合 同当事东说念主应尽量通过协商、长入路线惩处。不肯或者不成通过协商、长入惩处的， 任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国国外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁裁决是终局 的，对各方当事东说念主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。  争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，陆续诚实、勤奋、尽责地 履行基金合同约定的义务，珍贵基金份额持有东说念主的正当权益。本基金合同受中国法 律（为本基金合同之目的，不包括香港卓越行政区、澳门卓越行政区和台湾地区法 律）统率，并按其解释。  五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式  基金合同可印制成册，供投资东说念主在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公 步地和营业步地查阅。          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)              二十二、基金托管契约的内容概要   一、基金托管契约当事东说念主   （一）基金经管东说念主   称号：银华基金经管股份有限公司   住所：深圳市福田区深南正途6008号特区报业大厦19层   办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层   法定代表东说念主：王珠林   设立日历：2001年5月28日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号   注册老本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东说念主民币   组织形势：股份有限公司   规划范围：基金召募、基金销售、资产经管、中国证监会许可的其他业务   存续期限：络续规划   电话：010-85186558   传真：010-58163090   有计划东说念主：冯晶   （二）基金托管东说念主   称号：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）   法定代表东说念主：陈四清   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   有计划东说念主：郭明   成随即间：1984年1月1日   组织形势：股份有限公司   注册老本：东说念主民币35，640，625.7089万元   批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东说念主民银行专门期骗中央银行职能 的决定》（国发1983146号）       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)   存续期限：络续规划   规划范围：办理东说念主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据承 兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金算帐；提供信用证服务及担保；代理 销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金算帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、异邦政府和国外 金融机构贷款业务；防守箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券 投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托经管服务；年金账户经管服务；怒放 式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信探询、商量、见证业务；贷款承 诺；企业、个东说念主财务护士人服务；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款；外币 兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；刊行、 代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇 金融养殖业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售 汇业务；经国务院银行业监督经管机构批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金经管东说念主的投资步履期骗监督权 投资范围、投资对象进行监督。本基金投资于标的指数成份股、备选成份股、照章 刊行上市的其他港股通标的股票、国内照章刊行上市的股票（包含主板股票、创业 板股票、存托凭证过火他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券资产（包括 国债、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可调换公司债券、分离往返可 转债、央行单据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债、中期单据、可交换债 券以过火他中国证监会允许投资的债券）、银行进款（包括银行如期进款、契约存 款）、资产支援证券、债券回购、同行存单、现款、金融养殖品（包括股指期货、 股票期权）以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须相宜中 国证监会联系规矩。   本基金不错根据联系法律法例，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投资 效率及进行风险经管。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行妥贴程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律法例或监管机构 的联系规矩实行。           银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 融资比例进行监督：   （1）本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产 净值的90%，且不低于非现款基金资产的80%；   （2）本基金投入天下银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得逾越基金 资产净值的40％；投入天下银行间同行阛阓进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （3）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （4）本基金总资产不逾越净资产的140%；   （5）本基金参与股指期货往返，需遵从以下投资比例限制：在职何往返日日 终，持有的买入股指期货合约价值，不得逾越基金资产净值的10%；在职何往返日 日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值 的100％，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资 产支援证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职何往返日日终，持有 的卖出股指期货合约价值不得逾越基金持有的股票总市值的20％；基金所持有的股 票市值和买入、卖出股指期货合约价值，系数（轧差揣摸打算）应当相宜基金合同对于 股票投资比例的联系约定；在职何往返日内往返（不包括平仓）的股指期货合约的 成交金额不得逾越上一往返日基金资产净值的20％；   （6）本基金投资于合并原始权益东说念主的各类资产支援证券的比例，不得逾越基 金资产净值的10％；本基金持有的全部资产支援证券，其市值不得逾越基金资产净 值的20％；   （7）本基金持有的合并（指合并信用级别）资产支援证券的比例，不得逾越 该资产支援证券范畴的10％；本基金经管东说念主经管的且由本基金托管东说念主托管的全部基 金投资于合并原始权益东说念主的各类资产支援证券，不得逾越其各类资产支援证券系数 范畴的10％；   （8）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支援证券。基 金持有资产支援证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资法式，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数，不得逾越基金资产净值        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 的15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金经管东说念主之外的 要素致使基金不相宜该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （10）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往返敌手 开展逆回购往返的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （11）本基金参与融资的，每个往返日日终，本基金持有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的95%；   （12）本基金参与转融通证券出借业务的，应当相宜下列要求： 借期限在10个往返日以上的出借证券，纳入《流动性风险经管规矩》所述流动性受 限证券的范围； 揣摸打算；   （13）本基金参与股票期权往返，需顺从下列投资比例限制：   因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得逾越基金资产净值的 的，应持有合约行权所需的全额现款或往返所司法认同的可冲抵股票期权保证金的 现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得逾越基金资产净值的20%。其中，合 约面值按照行权价乘以合约乘数揣摸打算；基金投资股票期权相宜基金合同约定的比例 限制（如股票仓位、个股占比等）、投资宗旨和风险收益特征。   （14）每个往返日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的往返保证 金后，应当保持不低于往返保证金一倍的现款，其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等；   （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往返的股票实行，与境内 上市往返的股票合并揣摸打算。   除上述（8）、（9）、（10）、（12）、（14）项情形之外，因证券、期货阛阓波动、 证券刊行东说念主合并、基金范畴变动、标的指数成份股养息或价钱变化、标的指数成份          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 股流动性限制或港股通额度已满等基金经管东说念主之外的要素致使基金投资比例不相宜 上述规矩投资比例的，基金经管东说念主应当在可养息之日起10个港股通往返日内进行调 整，但中国证监会规矩的特殊情形除外。因证券阛阓波动、上市公司合并、基金规 模变动等基金经管东说念主之外的要素致使基金投资不相宜上述第（12）条规矩的，基金 经管东说念主不得新增出借业务。法律法例另有规矩的，从其规矩。   基金经管东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当相宜基金合同的约定。 基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起入手。   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金经管东说念主在履行妥贴程 序后，可相应养息投资比例限制规矩。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金经管东说念主在履行妥贴方法后，则本基金投资不再受联系限制。   基金经管东说念主应在出现可料到资产范畴大幅变动的情况下，至少提前2个作事日 隆重向基金托管东说念主发函诠释基金可能变动范畴和公司应付措施，便于托管东说念主实施交 易监督。   除投资资产配置外，基金托管东说念主对基金投资的监督和查验自《基金合同》收效 之日起入手。 资遮盖步履进行监督：   根据法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金遮盖从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）违反规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资。   如法律法例或监管部门取消或变更上述遮盖性规矩，如适用本基金，则基金管 理东说念主在履行妥贴方法后，本基金投资不再受联系限制，或以变更后的规矩为准。基 金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过火控股推进、实践阻抑东说念主或 者与其有环节强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他 环节关联往返的，应当相宜基金的投资宗旨和投资策略，遵从基金份额持有东说念主利益 优先原则，注厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公正合理       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 价钱实行。联系往返必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与败露。重 大关联往返应提交基金经管东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。 基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联往返事项进行审查。 督。  基金经管东说念主参与银行间阛阓往返，应按照审慎的风坎坷抑原则评估往返敌手资 信风险，并自主弃取往返敌手。基金托管东说念主发现基金经管东说念主与银行间阛阓的丙类会 员进行债券往返的，不错通过邮件、电话等两边认同的方式提醒基金经管东说念主，基金 经管东说念主应实时向基金托管东说念主提供可行性诠释。基金经管东说念主应确保可行性诠释内容真 实、准确、齐全。基金托管东说念主不合基金经管东说念主提供的可行性诠释进行本质审查。基 金经管东说念主同意，经提醒后基金经管东说念主仍实行往返并形成基金资产损失的，基金托管 东说念主不承担使命。  基金经管东说念主在银行间阛阓进行现券买卖和回购往返时，以DVP（券款兑付）的 往返结算方式进行往返。  本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用品级、进款银行的支 付武艺等波及到进款银行弃取方面的风险。基金经管东说念主应基于审慎原则评估进款银 行信用风险并据此弃取进款银行。若属于基金经管东说念主罪状给基金形成损失的，由基 金经管东说念主承担相应使命；若由于进款银行信用风险等其他非因基金经管东说念主罪状给基 金形成损失的，基金经管东说念主不承担使命，由基金经管东说念主要求联系使命东说念主承担补偿责 任，基金托管东说念主的职责仅限于督促基金经管东说念主履行上述使命。  （1）基金投资流通受限证券，应顺从联系法律法例规矩。  （2）此场地指流通受限证券与上文流动性受限资产并不相易，包括由《上市 公司证券刊行经管办法》表率的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等在 刊行时明确一如期限锁如期的可往返证券，不包括由于发布环节音讯或其他原因而 临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往返中的质押券等流通受限证券。  （3）基金经管东说念主应在基金初度投资流通受限证券前，向基金托管东说念主提供经基 金经管东说念主董事会批准的联系基金投资流通受限证券的投资决策经由、风坎坷抑制 度。基金投资非公开刊行股票，基金经管东说念主还应提供基金经管东说念主董事会批准的流动         银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 性风险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投 资比例阻抑情况。   基金经管东说念主应至少于初度实行投资指示之前两个作事日将上述贵寓书面发至基 金托管东说念主，保证基金托管东说念主有实足的时候进行审核。基金托管东说念主应在收到上述贵寓 后两个作事日内，以书面或其他两边认同的方式证实收到上述贵寓。   （4）基金投资流通受限证券前，基金经管东说念主应向基金托管东说念主提供相宜法律法 规要求的联系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基 金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时候 等。基金经管东说念主应保证上述信息的信得过、齐全，并应至少于拟实行投资指示前两个 作事日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有实足的时候进行审核。   （5）基金托管东说念主应按照联系规矩，对基金经管东说念主是否顺从法律法例进行监 督，并审核基金经管东说念主提供的联系书面信息。基金托管东说念主以为上述贵寓可能导致基 金出现风险的，有权要求基金经管东说念主在投资流通受限证券前就该风险的排斥或注重 措施进行补充书面诠释，并保留稽查基金经管东说念主风险经管部门就基金投资流通受限 证券出具的风险评估申报等备查贵寓的权利。不然，基金托管东说念主有权拒接实行联系 指示，但应立即文告基金经管东说念主。因拒接实行该指示形成基金财产损失的，基金托 管东说念主不承担任何使命，并有权申报中国证监会。   如基金经管东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求惩处。 如果基金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何使命。如果基金托管东说念主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东说念主应承担连带使命。 本领系统和专科东说念主员，制定科学合理的投资策略和风险经管轨制，完善业务经由， 有用注重和阻抑风险。基金托管东说念主将对基金参与出借业务进行监督和复核。   （二）基金托管东说念主应根据联系法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金 资产净值揣摸打算、基金份额净值揣摸打算、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基 金收益分配、联系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐发数据等进行监 督和核查。   （三）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的投资运作过火他运作违反《基金法》、《基 金合同》、基金托管契约联系规矩时，应实时以书面形势文告基金经管东说念主限期纠       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 正，基金经管东说念主收到文告后应不才一个作事日实时查对，并以书面形势向基金托管 东说念主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金经管东说念主改正。 基金经管东说念主对基金托管东说念主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申报 中国证监会。基金托管东说念主有义务要求基金经管东说念主补偿因其违反《基金合同》而致使 投资者遭受的损失。   对于依据往返方法尚未成交的且基金托管东说念主在往返前大致监控的投资指示，基 金托管东说念主发现该投资指示违反联系法律法例规矩或者违反《基金合同》约定的，应 当拒接实行，立即文告基金经管东说念主，并向中国证监会申报。   对于必须于估值完成后方可获知的监控方针或依据往返方法如故成交的投资指 令，基金托管东说念主发现该投资指示违反法律法例或者违反《基金合同》约定的，应当 立即文告基金经管东说念主，并申报中国证监会。   基金经管东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在规矩时候内答 复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督申报的，基金经管东说念主应积极配合提供联系数据 贵寓和轨制等。   基金托管东说念主发现基金经管东说念主有环节违法步履，应立即申报中国证监会，同期通 知基金经管东说念主限期纠正。   基金经管东说念主无正派情理，拒接、遮盖基金托管东说念主根据本托管契约规矩期骗监督 权，或采纳拖延、诈骗等技能妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托 管东说念主提倡告戒仍不改正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。   三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查   基金经管东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东说念主安全防守基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账 户等投资所需账户、复核基金经管东说念主揣摸打算的基金资产净值和基金份额净值、根据基 金经管东说念主指示办理算帐交收、联系信息败露和监督基金投资运作等步履。   基金经管东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、 无故未实行或无故延伸实行基金经管东说念主资金划拨指示、表示基金投资信息等违反 《基金法》、《基金合同》、本托管契约过火他联系规矩时，基金经管东说念主应实时以书 面形势文告基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文告后应实时查对质实并以书面       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 形势向基金经管东说念主发出回函。在限期内，基金经管东说念主有权随时对文告县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金经管东说念主文告的违法事 项未能在限期内纠正的，基金经管东说念主应申报中国证监会。基金经管东说念主有义务要求基 金托管东说念主补偿基金因此所遭受的损失。  基金经管东说念主发现基金托管东说念主有环节违法步履，应立即申报中国证监会和银行业 监督经管机构，同期文告基金托管东说念主限期纠正。  基金托管东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查步履，包括但不限于：提交联系贵寓 以供基金经管东说念主核查托管财产的齐全性和信得过性，在规矩时候内回复基金经管东说念主并 改正。  基金托管东说念主无正派情理，拒接、遮盖基金经管东说念主根据本托管契约规矩期骗监督 权，或采纳拖延、诈骗等技能妨碍基金经管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金管 理东说念主提倡告戒仍不改正的，基金经管东说念主应申报中国证监会。  四、基金财产的防守  （一）基金财产防守的原则 运用、贬责、分配基金的任何财产。 等投资所需账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的齐全与独处。 东说念主负责与联系当事东说念主确定到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基 金托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时文告基金经管东说念主采纳措施进行催收。由此给基金 形成损失的，基金经管东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主应赐与 必要协助，但对此不承担使命。  （二）召募资金的考证  召募期内销售机构按销售与服务代理契约的约定，将网下认购资金划入基金管 理东说念主在具有托管阅历的买卖银行开设的银华基金经管股份有限公司基金认购专户。 该账户由基金经管东说念主开立并经管。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 金额、基金份额持有东说念主东说念主数相宜《基金法》、《运作办法》等联系规矩后，由基金管 理东说念主遴聘相宜《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行验资，出具验资 申报，出具的验资申报应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐师署名有 效。验资完成，基金经管东说念主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东说念主 为基金开立的资产托管专户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具证实文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》收效的条件，由基金经管东说念主按规 定办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和经管   基金托管东说念主以基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，防守基金的银行存 款。该账户的开设和经管由基金托管东说念主承担。本基金的一切货币进出行径，均需通 过基金的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金经管东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何 银行账户进行本基金业务之外的行径。   资产托管专户的经管应相宜《东说念主民币银行结算账户经管办法》、《现款经管暂行 条例》、《东说念主民币利率经管规矩》、《利率经管暂行规矩》、《支付结算办法》以及银行 业监督经管机构的其他规矩。   （四）基金证券账户与证券往返资金账户的开设和经管   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限使命公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国 证券登记结算有限使命公司上海分公司/深圳分公司开立基金证券往返资金账户， 用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金经管东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行径。   （五）债券托管账户的开立和经管 行间同行拆借阛阓的往返阅历，并代表基金进行往返；基金托管东说念主负责以基金的名 义在中央国债登记结算有限使命公司和银行间阛阓算帐所股份有限公司开设银行间 债券阛阓债券托管账户和资金结算专户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹       银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 配及资金的算帐。 回购主契约，原来由基金托管东说念主防守，基金经管东说念主保存副本。   （六）其他账户的开设和经管   在本托管契约签订日之后，本基金被允许从事相宜法律法例规矩和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及联系账户的开设和使用，由基金 经管东说念主协助基金托管东说念主根据联系法律法例的规矩和《基金合同》的约定，开立联系 账户。该账户按联系司法使用并经管。   （七）基金财产投资的联系银行进款证实书等什物证券的防守   基金财产投资的联系银行进款证实书等什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管 东说念主的防守库。属于基金托管东说念主实践有用阻抑下的什物证券在基金托管东说念主防守期间的 损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外 机构实践有用阻抑或防守的证券不承担防守使命。   （八）与基金财产联系的环节合同的防守   由基金经管东说念主代表基金签署的与基金联系的环节合同的原件分别应由基金托管 东说念主、基金经管东说念主防守。除本托管契约另有规矩外，基金经管东说念主在代表基金签署与基 金联系的环节合同期应保证基金一方持有两份以上的原来，以便基金经管东说念主和基金 托管东说念主至少各持有一份原来的原件。基金经管东说念主在合同签署后5个作事日内通过专 东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应存放于基 金经管东说念主和基金托管东说念主各自文献防守部门，保存期限不低于法律法例的规矩。   对于无法取得二份以上的原来的，基金经管东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业 务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转换。   五、基金资产净值揣摸打算和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值是指每 个估值日基金资产净值除以该揣摸打算日基金份额的余额数目后的数值。基金份额净值 的揣摸打算保留到一丝点后4位，一丝点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失基金 财产承担。基金经管东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急养息机制。国度另 有规矩的，从其规矩。   基金经管东说念主应每个估值日对基金资产估值，但基金经管东说念主根据法律法例或基金 合同的规矩暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》、《证券投资基金司帐核          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号) 算业务指引》、《企业司帐准则》、监管部门联系规矩过火他法律、法例的规矩。基 金资产净值和基金份额净值由基金经管东说念主负责揣摸打算，基金托管东说念主负责进行复核。基 金经管东说念主应于每个估值日往返收尾后揣摸打算当日的基金份额净值和基金资产净值并以 两边认同的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值揣摸打算结果复核后以两边认同 的方式发送给基金经管东说念主，由基金经管东说念主按照约定对基金份额净值赐与公布。   根据《基金法》，基金经管东说念主揣摸打算并公告基金份额净值，基金托管东说念主复核、审 查基金经管东说念主揣摸打算的基金资产净值、基金份额净值。因此，本基金的司帐使命方是 基金经管东说念主，就与本基金联系的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分策动 后，仍无法达成一致的观点，按照基金经管东说念主对基金净值信息的揣摸打算结果对外赐与 公布。法律法例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国度最 新规矩估值。   六、基金份额持有东说念主名册的防守   基金经管东说念主和基金托管东说念主须分别妥善防守的基金份额持有东说念主名册，包括《基金 合同》收效日、《基金合同》隔绝日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年6月30 日、12月31日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份 额持有东说念主的称号和持有的基金份额。基金份额持有东说念主名册由基金的基金登记机构根 据基金经管东说念主的指示编制和防守，防守期限自基金账户销户之日起不得少于20年。 基金经管东说念主和基金托管东说念主应按照咫尺联系司法分别防守基金份额持有东说念主名册，防守 期限不低于法律法例的规矩。防守方式不错选拔电子或文档的形势。基金经管东说念主应 当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额持有东说念主名册：《基金合同》收效日、 《基金合同》隔绝日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年6月30日、每年12月 的称号和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十 个作事日内提交；《基金合同》收效日、《基金合同》隔绝日等波及到基金远程事项 日历的基金份额持有东说念主名册应于发诞辰后十个作事日内提交。   基金托管东说念主以电子版形势妥善防守基金份额持有东说念主名册，并如期刻成光盘备 份，保存期限不低于法律法例的规矩。基金托管东说念主不得将所防守的基金份额持有东说念主 名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应顺从守密义务。   若基金经管东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善防守基金份额持有东说念主名册， 应按联系法例规矩各自承担相应的使命。        银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)  七、适用法律与争议惩处方式  两边当事东说念主同意，因本托管契约而产生的或与本托管契约联系的一切争议，除 经友好协商不错惩处的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会根据该会那时有用的 仲裁司法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对子系各方均有约 束力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。  争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金经管东说念主和基金托管东说念主的职责，陆续忠 实、勤奋、尽责地履行基金合同和托管契约约定的义务，珍贵基金份额持有东说念主的合 法权益。  本托管契约受中国法律（为本托管契约合同之目的，不包括香港卓越行政区、 澳门卓越行政区和台湾地区法律）统率，并按其解释。  八、基金托管契约的变更、隔绝  本托管契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托 管契约，其内容不得与《基金合同》的规矩有任何突破。基金托管契约的变更报应 中国证监会备案。  发生以下情况，本托管契约隔绝：  （1）《基金合同》隔绝；  （2）基金托管东说念主闭幕、照章被拔除、歇业或有其他基金托管东说念主接受基金资 产；  （3）基金经管东说念主闭幕、照章被拔除、歇业或有其他基金经管东说念主接受基金经管 权；  （4）发生法律法例及中国证监会规矩或《基金合同》约定的隔绝事项。          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)              二十三、对基金份额持有东说念主的服务   对本基金基金份额持有东说念主的服务主要由基金经管东说念主、发售代理机构、申购赎回 代理券商提供。   基金经管东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额持有 东说念主的需要和阛阓的变化加多、改良这些服务神气。   基金经管东说念主提供的主要服务内容如下：   一、商量服务   投资东说念主如果想了解基金公告、基金净值等信息，请拨打银华基金经管股份有限 公司客户服务中心电话或登录公司网站进行商量。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址： http://www.yhfund.com.cn   二、在线服务   基金经管东说念主利用我方的线上平台如期或不如期为基金投资东说念主提供投资商量及基 金司理（或投资护士人)交流服务。   三、如本招募诠释书存在职何您/贵机构无法流通的内容，请通过上述方式联 系基金经管东说念主。请确保投资前，您/贵机构如故全面流通了本招募诠释书。      银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)            二十四、其他应败露事项 无。          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)           二十五、招募诠释书的存放及查阅方式  本基金招募诠释书存放在基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所，投 资东说念主可在办公时候免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复 制件或复印件，但应以本基金招募诠释书的原来为准。  投资东说念主还不错平直登录基金经管东说念主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募诠释书。          银华中证港股通消耗主题往返型怒放式指数证券投资基金招募诠释书更新(2024 年第 4 号)                   二十六、备查文献 集注册的文献； 的法律观点；  基金托管东说念主业务阅历批件和营业牌照存放在基金托管东说念主处；基金合同、托管协 议过火余备查文献存放在基金经管东说念主处。投资东说念主可在营业时候免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。

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